銀行業(yè)是管理風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，內(nèi)控合規(guī)是銀行業(yè)的基礎(chǔ)，俗話說(shuō)的好，“經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定上層建筑”，有什么樣的基礎(chǔ)就有什么樣的上層建筑。把風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃里，是內(nèi)控管理的終極目標(biāo)，平常我們講風(fēng)險(xiǎn)控制，談內(nèi)控管理，實(shí)際上就是分析潛在可能會(huì)發(fā)生的問題，研究事故發(fā)生的環(huán)境及成因，對(duì)癥下藥，爭(zhēng)取從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)有國(guó)法，家有家規(guī)，唯有制定規(guī)章制度，才能防止風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。
建立良好的合規(guī)內(nèi)控制度，從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)。各個(gè)不同的崗位，職責(zé)不同，存在在互相幫助，互相約束的關(guān)系。從業(yè)務(wù)部門或者風(fēng)險(xiǎn)部門來(lái)講，資料齊全，手續(xù)合規(guī)是根本，但是信貸部門或者產(chǎn)品部門，完成各項(xiàng)產(chǎn)品任務(wù)可能在心里的比重更大，但是兩個(gè)部門互相幫助，互相約束，共同推進(jìn)產(chǎn)品的營(yíng)銷與發(fā)展。
加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，提升員工職業(yè)道德修養(yǎng)。各個(gè)部門要加強(qiáng)思想教育，不定期舉行內(nèi)控管理培訓(xùn)，堅(jiān)持求真務(wù)實(shí)的作風(fēng)，加強(qiáng)職業(yè)道德素質(zhì)，提升內(nèi)控管理能力。對(duì)于銀行人來(lái)說(shuō)，任何的疏忽都有可能造成巨大損失。要時(shí)刻記住員工警言“我的微小疏忽，可能給客戶帶來(lái)很大麻煩；我的微小失誤，可能給建行帶來(lái)巨大損失”，牢固樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的意識(shí)，堅(jiān)持制度先行的原則，利用近期案件分析的機(jī)會(huì)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，從而提升員工的職業(yè)價(jià)值觀。
責(zé)任到人，強(qiáng)化內(nèi)控制度的約束。一、要堅(jiān)持“標(biāo)本兼治，重在治本；多措并舉，重在防控”的原則，認(rèn)真學(xué)習(xí)各法規(guī)，依法合規(guī)做業(yè)務(wù)，對(duì)待違規(guī)之人之事，絕不姑息。二、監(jiān)督與管理部門，做好本職工作，不可敷衍了事，對(duì)待檢查要認(rèn)真，不能因?yàn)槔泄伦咝问�，風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生，往往就是重視程度不夠。三、要及時(shí)健全與完善合規(guī)制度，亡羊補(bǔ)牢仍不晚，對(duì)于規(guī)章制度中的不足，要及時(shí)更新，對(duì)待違反規(guī)定的人，要嚴(yán)厲查處，起到制度威懾的作用，從而使得內(nèi)控制度健康發(fā)展。
內(nèi)控與合規(guī)文化，是經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)之根本，“千里之行始于足下”，唯有邁好每一步，穩(wěn)打穩(wěn)扎，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的原則，樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，求真務(wù)實(shí)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控管理，不斷學(xué)習(xí)，不斷提高，促進(jìn)合規(guī)文化的發(fā)展，建行的未來(lái)，一定更美好。
