謹(jǐn)防熟人風(fēng)險(xiǎn) 合規(guī)才保安全

    銀行是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，作為銀行員工，工作時(shí)間長了，接觸客戶多了，熟人風(fēng)險(xiǎn)就大大增加。

    一次有一老客戶來行，要為在外工作的兒子辦儲蓄卡，只有兒子身份證復(fù)印件，柜面不給辦理，來找聯(lián)系的客戶經(jīng)理，要求熟人幫忙，客戶經(jīng)理熱情招待該客戶，做出解釋，我行有規(guī)定，開戶需核查本人身份信息，您沒有身份證原件，我們怎么核查呢，這不僅是合規(guī)要求，也是保護(hù)客戶權(quán)益。同時(shí)介紹，可以叫您孩子到建行開立儲蓄卡，告訴卡號，手機(jī)轉(zhuǎn)賬，手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠。這看似是小事，如因客戶關(guān)系熟識，忽略合規(guī)環(huán)節(jié)，或者是蓄意的蒙混過關(guān)，有可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，通過引導(dǎo)客戶，不僅合規(guī)，還營銷了電子銀行產(chǎn)品，客戶與銀行雙贏。

    合規(guī)說的容易做到難，尤其是面對熟人、親情、友情，如顧及情感與面子做出違規(guī)行為，不僅違反了職業(yè)道德，也是對情感的褻瀆，我們要將情感寓于規(guī)則的約束之中。“沒有規(guī)矩不成方園”，我們要時(shí)刻保持“合規(guī)就是保飯碗，違規(guī)就是砸飯碗”的警醒之心，努力做到“四個(gè)不讓”，即不讓制度在我手中變樣、不讓紀(jì)律在我手中松弛、不讓差錯在我手中發(fā)生、不讓工作在我手中延誤。