加強(qiáng)責(zé)任心，嚴(yán)防偽造證件

    年關(guān)將近，網(wǎng)點每日迎接的客戶數(shù)量日益增多，我們在加快速度辦理業(yè)務(wù)時一定不能忽略風(fēng)險的防范。對于身份證件的真?zhèn)巫R別和聯(lián)網(wǎng)核查是防范別有用心之人利用虛假證件行違法之事的第一道防線。

    近日，在實際辦理業(yè)務(wù)的過程中我遇到一位客戶持本人身份證及劉某身份證為劉某代辦銀行卡開戶。我首先審核申請人及代辦人身份證，通過發(fā)現(xiàn)申請人劉某的身份證制作粗糙，盡管有微弱的長城及CHINA字樣鐳射圖案，但印刷模糊，顏色過于鮮艷，字體與真身份證上字體也有區(qū)別，將劉某的身份證放置在身份證鑒別儀上也無法讀取數(shù)據(jù)，故判斷為客戶企圖持偽造身份證代辦開戶。在告知客戶劉某的身份證為假身份證后，我當(dāng)即將偽造身份證剪角作廢。

    正值臨近春節(jié)期間，不法分子多會利用網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)客戶數(shù)量增加的契機(jī)，進(jìn)行不法行為，我們在這個時候更加需要提高警惕，在崗一分鐘，盡職60秒，認(rèn)真辦理每一筆業(yè)務(wù)。以往冒用他人身份證辦理開卡業(yè)務(wù)多為外地身份證件，現(xiàn)在也出現(xiàn)了不法份子持本地所屬身份證件辦理虛假開戶的，所以在辦理開戶業(yè)務(wù)時無論所持證件是否為本地居民身份證，都需認(rèn)真核對客戶信息，盡職盡責(zé)。