銀行是資金流動(dòng)中的必經(jīng)節(jié)點(diǎn)，是資金匯聚和分散發(fā)生的場所，所以在反洗錢的流程中，起到了監(jiān)督、預(yù)警、跟蹤、控制等主要作用。所以銀行員工在反洗錢的工作中扮演著重要的角色，而我們作為柜面業(yè)務(wù)從事者，直接接觸這項(xiàng)工作，我們就必須要學(xué)習(xí)相關(guān)的反洗錢文件，清楚的了解關(guān)于反洗錢的相關(guān)事情，要充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)在預(yù)防洗錢中的作用，金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制必不可少。而怎樣做好反洗錢的相關(guān)事情，主要從以下幾個(gè)方面來說：
1、重視相關(guān)工作人員的培訓(xùn)工作，提高柜面人員的基本操守和技能。提高柜面人員關(guān)于反洗錢的相關(guān)技能是基層行關(guān)于做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，開展有趣的反洗錢活動(dòng)，盡快培養(yǎng)出專業(yè)的人才，提高金融從業(yè)人員的反洗錢知識(shí)和技能，全面提升銀行業(yè)反洗錢的工作水平。
2、廣泛宣傳，普及基層民眾的反洗錢意識(shí)。民眾的意識(shí)如果被影響了，就會(huì)擴(kuò)大整個(gè)影響圈，員工的工作也就好做多了，讓民眾清楚的認(rèn)識(shí)到反洗錢的危害、認(rèn)識(shí)到自己在反洗錢工作中的責(zé)任和義務(wù)。以至于調(diào)動(dòng)整個(gè)社會(huì)的力量，打擊反洗錢犯罪行為。
3、改進(jìn)反洗錢的技術(shù)手段。在這個(gè)科技的時(shí)代，我們要運(yùn)用科學(xué)的方法，改進(jìn)反洗錢檢測措施，反洗錢信息監(jiān)控報(bào)告系統(tǒng)與人工鑒別相結(jié)合，并實(shí)現(xiàn)與大額支付系統(tǒng)及各金融機(jī)構(gòu)的賬務(wù)系統(tǒng)連接，真正落實(shí)實(shí)時(shí)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控。同時(shí)還要建立和推行金融機(jī)構(gòu)大額和可疑支付交易監(jiān)測、跟蹤、報(bào)告系統(tǒng)。只有技術(shù)提高了，犯罪分子才無處可逃。
作為金融行業(yè)的從業(yè)者，對于反洗錢，既是我們的責(zé)任，也是我們的義務(wù)。反洗錢，從自己做起。
