現(xiàn)如今，隨著金融業(yè)的蓬勃發(fā)展，在經(jīng)濟(jì)建設(shè)越發(fā)迅猛的同時(shí)，洗錢這種具有對(duì)金融業(yè)的健康發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生極大破壞的行為也愈漸猖獗，因此，我們必須認(rèn)識(shí)到開展反洗錢工作的重要性，也應(yīng)該從自己做起，為反洗錢工作注入一些力量。
其實(shí)對(duì)于我們基層銀行來說，反洗錢由于一些途徑的局限性，內(nèi)部控制制度并不是十分健全，而且由于一些客戶對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)的不夠，并不十分愿意透露自己的職業(yè)狀況以及資金來源等情況，也給我們的反洗錢工作增加了一些難度。但是我們一定要嚴(yán)格執(zhí)行“客戶身份識(shí)別”制度，盡量把好第一關(guān)，盡力的去讓客戶理解，遇到一些阻力也要耐心解釋，讓客戶也能夠很好的認(rèn)識(shí)到反洗錢的重要性并且予以配合。
我們必須提高自己的專業(yè)知識(shí)。洗錢犯罪本身具有嚴(yán)密的組織行，但同時(shí)也具有極強(qiáng)的專業(yè)性，大多數(shù)都采用復(fù)雜和種類繁多的金融交易手段，因?yàn)椋覀冏陨硇枰邆浔容^深厚的專業(yè)知識(shí)，讓我們的專業(yè)知識(shí)能夠幫助我們更好的識(shí)別洗錢與開展反洗錢工作。
合理規(guī)避反洗錢風(fēng)險(xiǎn)。在我們平時(shí)辦理業(yè)務(wù)的過程中會(huì)發(fā)現(xiàn)，一旦我們辦理相同金額或者不合理金額的業(yè)務(wù)，后臺(tái)會(huì)發(fā)來監(jiān)測(cè)預(yù)警，我們要正確對(duì)待這種方式，在后臺(tái)提醒的幫助下，也要盡可能先從自己著手把好關(guān)，要盡量避免這類重復(fù)業(yè)務(wù)的發(fā)生，也有利于加強(qiáng)反洗錢工作。
我們應(yīng)該嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行和上級(jí)行反洗錢制度的規(guī)定，將理論運(yùn)用到實(shí)際中來，更有效的預(yù)防和打擊洗錢以及與之相關(guān)的犯罪活動(dòng)，為維護(hù)社會(huì)公平和穩(wěn)定做出自己的一份貢獻(xiàn)。
