身份核查——把好開戶第一道關(guān)

    辦理開戶業(yè)務(wù)的第一步也是至關(guān)重要的一步，即核對客戶身份信息。身份證閱讀器給柜員帶來了很大的幫助。但遇見特殊情況時，面對客戶辦理業(yè)務(wù)的相關(guān)要求，我們該如何抉擇呢？

    情形一：客戶本人持有二代身份證辦理業(yè)務(wù)，身份證磁條正常且能通過閱讀器核查，但是柜員無法完全肯定客戶是否為本人。此時，我們可以借助小工具身份證核查手動輸入客戶名字及身份證號碼，放大客戶證件照片進(jìn)行識別。

    情形二：客戶持本人及他人身份證代理辦理開戶業(yè)務(wù)，但被代理人身份證磁條損壞，無法借助身份證閱讀器核查。盡管開戶之前柜員會打電話給被代理人核實(shí)情況，卻不能完全把握身份的真實(shí)性。因此，在該情形下并不能確認(rèn)代理人持有身份證是否為最新二代身份證，且開戶時需主管授權(quán)確認(rèn)被代理人身份證真實(shí)性，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

    作為一名綜合柜員，每天都要處理看似簡單的業(yè)務(wù)，在具體辦理業(yè)務(wù)時，必須要對每一筆業(yè)務(wù)抱有一絲不茍的態(tài)度按照規(guī)定操作，每個環(huán)節(jié)都要仔細(xì)審查，不能有一絲一毫的懈怠。時刻要提醒自己做到“三個必須”，即業(yè)務(wù)辦理?xiàng)l件必須合法合規(guī)，相關(guān)證件必須出示合法原件，客戶簽字正確無誤。