了解你的客戶，把好反洗錢工作第一關(guān)

    柜面反洗錢工作最主要的風(fēng)險隱患就是柜員對客戶身份識別制度落實不到位，而“了解客戶”是規(guī)避此類風(fēng)險的重要手段，是金融業(yè)反洗錢必須堅持的一個重要原則。

    首先，按照“了解你的客戶”原則，開展客戶盡職調(diào)查。

    其次，按照“了解你的客戶”原則，靈活判斷資金變化。

    再次，按照“了解你的客戶”原則，加強理財產(chǎn)品銷售管理。

    反洗錢工作不是一朝一夕之事，需要我們自覺執(zhí)行到位，為客戶資金的安全保駕護航。