時值“雙節(jié)”營銷，市分行營業(yè)部始終堅持與廣大客戶以誠相待，以心相交，滿足客戶對財富管理的各類需求，提供包括證券基金、保險、金融衍生品、房地產(chǎn)、外匯、黃金、稅務、風險投資、法律等建議及規(guī)劃在內(nèi)的360°全方位服務，為個人及家族提供整體金融解決方案，切實“以客戶為中心”，突出建行的品牌特色，多措并舉沖刺“雙節(jié)”營銷。
挖潛存款資源。該行全力員工大力發(fā)掘存款資源，挖轉(zhuǎn)他行存款和市面流 通資金存入我行，使網(wǎng)點處存款快速增長。全行員工，積極提供存款 營銷線索，只要發(fā)現(xiàn)有價值的營銷線索，客戶經(jīng)理和相關營銷人員馬上行動，采取多種方式聯(lián)系客戶，爭取挖轉(zhuǎn)資金。其次，利用春節(jié)資金大量回籠的時機，及時發(fā)現(xiàn)和追蹤客戶的資金流向，將短期游資變成長期存款。再次，充分利用我行現(xiàn)有的宣傳方式，例如金管家、聚財產(chǎn)品等傳達我所吸收存款的信息，吸引客戶主動上門。
聚集分工合作。該行統(tǒng)計 “雙節(jié)”期間共計有數(shù)百萬的定期存款將要到期，能否留住這一部分資金至關重要。因此，該行積極采取主動聯(lián)系即將到期客戶，同時利用保險公司新產(chǎn)品，作為存款的有益補充，也可起到推動網(wǎng)點存款增長的目的，至少穩(wěn)定該筆資金50%。再次，乾元日鑫月溢理財產(chǎn)品時間短周轉(zhuǎn)快利率高，可以吸引一部分對資金流動性要求較高的客戶。同時在緊鑼密鼓的開展存款營銷和結(jié)算卡拓展的同時， 網(wǎng)點的其他日常經(jīng)營指標也不能松懈。例如重點外匯、基金、保險、貴金屬銷售等等。同時，加強和完善考核激勵機制，提升員工的積極性和協(xié)調(diào)性。通過細分市場，突出業(yè)務發(fā)展重點，制定具體的工作目標和任務計劃， 充分利用績效工資考核方案的有力平臺，進一步加大獎懲力度，表揚先進、激勵后進，形成各司其職、各盡所能、共同發(fā)展的良好 氛圍，推動業(yè)務發(fā)展。
做細客戶維護。天下大事，必做于細。該行首先從細節(jié)入手，全面了解客戶的各項信息，如客戶的重要節(jié)日、個人興趣愛好、投資理財習慣、家庭人員情況等等。每個員工都詳細登記《客戶評估需求表》，要取得這些信息，必須先做到以誠相待，讓他感受到你的情緒是真實的，而不是虛偽和敷衍，你是真的站在他的角度為他思考問題，尋找方法。獲取信息是為了運用信息，在了解客戶的各項資料之后，該行時刻關注客戶的狀態(tài)，與之保持良好的互動，為其提供有針對性的專業(yè)金融服務，注重對客戶的人文關懷。比如通過微信向客戶發(fā)送重要的財經(jīng)訊息以及有前瞻性的市場分析，提醒客戶的產(chǎn)品到期時限和新產(chǎn)品的適用群體等等，每逢客戶的生日，為其訂送鮮花，以體現(xiàn)出我們的誠心。
捕捉合作機會。私人銀行不僅要考慮客戶的短期需求，更要著眼未來，培養(yǎng)長期客戶的忠誠度，遠期策劃可以提高客戶的依賴度，更有助于客戶與私行間的共贏。對于多數(shù)處在中年的富人們，子女的教育問題是他們的企業(yè)能否擺脫“富二代悲劇”的關鍵。私人銀行在世界多地建立了出國服務中心，通過其強大的全球網(wǎng)絡為孩子的生活及職業(yè)規(guī)劃服務，解決了客戶的后顧之憂。富人們的經(jīng)濟地位很高，他們很難相信普通人。但富人與富人地位差不多，所以更容易向彼此敞開心扉，不僅可以收獲友誼，也經(jīng)常能擦出智慧的火花。通過組織私行客戶外出旅游活動，給客戶提供“碰撞思想、捕捉機遇”的合作機會和平臺。誠以待客，相交始心，只要我們心意真誠，堅持如一，就一定能夠了解我們的客戶，掌握他們的行為特征，熟知客戶的風險承受能力和預期收益，為其量身定做財富管理方案，提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)、高效的私人銀行服務！
