今年以來(lái)，紅湘路支行著力樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí),培養(yǎng)員工養(yǎng)成良好的習(xí)慣、堅(jiān)持按章操作，把“雙基”管理要求落到實(shí)處。
嚴(yán)格賬戶開(kāi)立變更。嚴(yán)格執(zhí)行開(kāi)戶、賬戶變更等手續(xù)的操作規(guī)程；審核客戶開(kāi)戶資料的真實(shí)性、合法性和完整性；對(duì)法人代表授權(quán)書(shū)、印鑒等是否真實(shí)、齊全進(jìn)行逐一排查；及時(shí)根據(jù)客戶信息的變化維護(hù)賬戶信息。
認(rèn)真管好重要單證。確保重要空白憑證預(yù)留印鑒、印章等的真實(shí)性；重要空白憑證出售業(yè)務(wù)處理流程、重要空白憑證及重要物品日常管理的合規(guī)性；空白憑證賬、實(shí)、薄的一致性。
仔細(xì)守住驗(yàn)印環(huán)節(jié)。通過(guò)鑫萬(wàn)佳定期核驗(yàn)預(yù)留印鑒的真實(shí)性，排查人工審驗(yàn)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
堅(jiān)持核實(shí)大額支付。嚴(yán)格執(zhí)行大額支付雙線核實(shí)，大額核實(shí)聯(lián)系人的變更嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定。
做好銀企對(duì)賬工作。積極引導(dǎo)和督促客戶對(duì)賬，尤其是重點(diǎn)賬戶的對(duì)賬。提高電子銀行對(duì)賬率，及時(shí)維護(hù)對(duì)賬系統(tǒng)中的客戶信息。指定專人負(fù)責(zé)對(duì)賬，賬務(wù)核算與對(duì)賬崗嚴(yán)格執(zhí)行不相容崗位分離原則，嚴(yán)厲杜絕代客辦理電子渠道對(duì)賬現(xiàn)象。
