從“冒名掛失”談雙基

    有一天的午后，得難閑暇。柜員都在整理內(nèi)務(wù)，這時一位30歲左右的男子急匆匆來到我的柜臺，說要辦理掛失業(yè)務(wù)，并且提供了卡號和戶名，說是朋友給他一張遺失了的卡上匯了1000多元。

    我當時拿過他的身份證，再按照他提供的卡號進行信息查詢，發(fā)現(xiàn)這張卡上余額確實了1000多元，但性別顯示的是個女性，并且身份證號碼與他提供的號碼出生年月日對不上。難道是同名同姓的來冒名掛失的？便暗暗叫來了會計主管，詳細詢問客戶這卡是否是他本人的。

    客戶很肯定的說是，因為業(yè)務(wù)關(guān)系與之來往的客戶打了一筆錢到這個卡上，但是這張卡遺失很久了，所以來掛失。并嚷嚷到我自已提供了卡號和余額，你們?yōu)槭裁催�要問這么多，還不給我掛失！

    我很嚴肅的告訴他這張卡不是他的，因為里面的身份證號碼登記是一位女性，看他是不是記錯了，他立即改變態(tài)度說這個卡號也是他的客戶提供給他的，他也不是很清楚，如果不是那就算了，轉(zhuǎn)身就跑了。

    事后，會計主管給我們進行了事件分析：這很有可能是這張卡的主人在建行辦理完業(yè)務(wù)后隨手把存款回執(zhí)單亂扔了，讓不法份子利用同名同姓的空子來冒名辦理掛失業(yè)務(wù)。如果我們柜員業(yè)務(wù)不認真仔細，嚴格審核客戶重要信息，將會讓不法份子真的鉆了空子。
    
    通過這件事的發(fā)生，我深刻認識到我們柜員在辦理業(yè)務(wù)時必須嚴格按照規(guī)定的業(yè)務(wù)流程辦理，無論是經(jīng)辦人員還是授權(quán)主管現(xiàn)場審核都必須認真核對，將風險消除在萌芽狀態(tài)。