來到建行實習(xí)已經(jīng)近一個月了，每天在網(wǎng)點里穿梭，瀏覽起新聞，關(guān)注字眼逐漸多了“銀行”，繼中國銀行米蘭分行或涉洗錢新聞爆出以來，美聯(lián)社報道稱，中國正在成為國際洗錢中心。實際中國政府高度重視打擊洗錢這一嚴(yán)重犯罪活動，尤其是銀行業(yè)，更是將反洗錢作為合法經(jīng)營的重要部分，建立和健全了反洗錢制度。
洗錢指的是犯罪分子將販毒、走私、詐騙、貪污、受賄、盜竊以及偷漏稅等“黑錢”及其產(chǎn)生的收益，通過金融機構(gòu)以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。洗錢是一種嚴(yán)重的犯罪行為，對各國的國家安全、經(jīng)濟發(fā)展、金融秩序都產(chǎn)生了不利的影響。洗錢總是與大規(guī)模的犯罪活動、恐怖組織活動相結(jié)合，犯罪組織通過洗錢聚集了大量的財富，嚴(yán)重威脅著國家安全和人民生命財產(chǎn)的安全，不利于社會的穩(wěn)定。反洗錢是維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護公平公正的市場經(jīng)濟秩序的客觀要求，對打擊違法犯罪具有十分重要的意義。
一、 銀行業(yè)應(yīng)加強對反洗錢工作的宣傳。
根據(jù)對象的不同，對反洗錢的宣傳可采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。一方面，加強銀行工作人員尤其是基層網(wǎng)點工作人員對反洗錢的認(rèn)識，只有銀行工作人員在根本上樹立了反洗錢意識，才能保證整個銀行不受洗錢犯罪分子的侵害，保持其良好聲譽，健康持續(xù)的發(fā)展�？梢岳勉y行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)或內(nèi)部刊物等方式開展內(nèi)部員工反洗錢宣傳，集中對反洗錢相關(guān)知識進行學(xué)習(xí)和了解，在員工心中牢固樹立反洗錢意識，增強參加反洗錢工作的自覺性、責(zé)任感和使命感。另一方面，可以采用多種方式對社會公眾開展宣傳教育活動，銀行可通過在基層網(wǎng)點醒目位置擺放宣傳資料和相關(guān)展板、向社會公眾發(fā)放宣傳手冊及借助電子顯示屏滾動播放宣傳標(biāo)語的方式進行宣傳，普及反洗錢的相關(guān)知識，告知公眾洗錢風(fēng)險，使社會公眾意識到可能被犯罪分子利用的危險，知曉如何參與反洗錢，如何保護自身的利益。
二、 加強對客戶身份的識別。
客戶身份識別是我國反洗錢法律制度的強制性要求，是銀行及其工作人員必須履行的法律義務(wù)，是銀行做好客戶風(fēng)險分類、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存及其他反洗錢工作的基礎(chǔ)�；鶎泳W(wǎng)點在辦理業(yè)務(wù)時應(yīng)嚴(yán)格按照人民銀行《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)制度要求，開展客戶身份識別工作。個人存款實名制是基礎(chǔ)，在辦理開戶業(yè)務(wù)時，我們要嚴(yán)格核查客戶身份，確保實名制落實到位。
總之，反洗錢不是一朝一夕的事，作為銀行工作人員應(yīng)提高自身反洗錢的意識，在工作中嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行和上級行反洗錢制度規(guī)定，并適時的向社會公眾宣傳反洗錢的措施。
