提升風(fēng)險防御能力 夯實合規(guī)管理水平

　　銀行業(yè)經(jīng)營的風(fēng)險管理全面貫穿于各項業(yè)務(wù)的流程當(dāng)中，而基層網(wǎng)點作為一家銀行大多數(shù)經(jīng)營行為和操作行為的載體，也承擔(dān)了更多的風(fēng)險防范責(zé)任，基層網(wǎng)點的風(fēng)險防范能力，是全行合規(guī)管理的基礎(chǔ)。“合規(guī)管理年”以來，康富路支行多層次提升風(fēng)險防御能力，夯實合規(guī)管理水平。

　　一是從認(rèn)知入手，提高風(fēng)險防范意識。支行從上級行通報、網(wǎng)絡(luò)熱點、身邊故事等多渠道收集風(fēng)險案例，通過不定期召開會議、晨會傳達(dá)、日常溝通等方式讓全員得以學(xué)習(xí)，提高全員風(fēng)險意識。使大家認(rèn)識到，不論是證件有效期的細(xì)微差別，還是客戶手機(jī)號碼的真實性驗證，一些看似繁雜的制度要求，在你稍有懈怠的那一刻，埋下的可能就是一個重要的案件隱患。

　　二是自細(xì)節(jié)著力，提升風(fēng)險管控水平。支行不斷強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)辦理中的細(xì)節(jié)動作，將制度要求具體化、固定化，同時，不但手上動作要到，風(fēng)險警惕性也要到，時刻不放松。此外，臨柜人員還要負(fù)責(zé)好自己的物品，保管有責(zé)、交接有據(jù)，支行各類重要物品的保管和使用也必須做到有實、有賬、有痕跡。

    三是由自查驗證，改善風(fēng)險管理短板。支行通過不定期調(diào)閱監(jiān)控，檢查業(yè)務(wù)規(guī)定動作的執(zhí)行情況；通過日常查看憑證，測試細(xì)節(jié)風(fēng)險的把控是否到位；通過隨機(jī)抽查身份證驗證等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行復(fù)核，驗證是否時刻保持風(fēng)險警惕性。不斷的業(yè)務(wù)自查，也是不斷敲響的警鐘，與在認(rèn)知、細(xì)節(jié)方面的措施相輔相成，共同提升我行的合規(guī)管理水平。