文毅，男，現(xiàn)年37歲，中共黨員，本科學(xué)歷，AFP理財(cái)師，現(xiàn)任采霞街支行客戶經(jīng)理。
2015年文毅同志牢記領(lǐng)導(dǎo)的囑托，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，緊緊依靠同事的集體力量，以堅(jiān)定的意志，執(zhí)著的追求，積極營(yíng)銷，在短時(shí)間內(nèi)取得了較好的業(yè)績(jī)：2015年個(gè)人已累計(jì)銷售理財(cái)產(chǎn)品計(jì)5000多萬(wàn)元，基金2000萬(wàn)，黃金1000多克。信用卡分期300多萬(wàn)，發(fā)展私行客戶2名財(cái)富客戶1名，該同志的主要事跡如下：
一、刻苦學(xué)習(xí) 提高素質(zhì)
在擔(dān)任個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)的過(guò)程中，該同志深切體會(huì)到豐富的投資理財(cái)理論知識(shí)對(duì)一名個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)的重要性。在2012年順利通過(guò)了金融理財(cái)師（AFP）資格后，大大提高了自己的綜合理財(cái)能力和服務(wù)能力。有了這個(gè)基礎(chǔ)后，他在工作中又注重理論聯(lián)系實(shí)踐，進(jìn)一步提高自己的營(yíng)銷駕馭能力，依靠用心、專心、貼心的“三心”服務(wù)來(lái)贏得客戶的信賴，當(dāng)好客戶的參謀，使客戶獲得最大的資金升值。
二、精心維護(hù) 積累資源
客戶資源是理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的前提和基礎(chǔ)。該同志一直利用分行客戶維護(hù)系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行精心維護(hù)。“勤于溝通，善于交流”，是他發(fā)現(xiàn)潛在客戶，贏得客戶的關(guān)鍵。剛開(kāi)始銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，他有些急于求成，后來(lái)發(fā)現(xiàn)在不了解客戶需求的情況下盲目營(yíng)銷，效果并不佳。于是，他嘗試著用贊美式的問(wèn)候，先拉近與客戶之間的距離，了解一些關(guān)鍵信息。有了這些信息就可以根據(jù)不同的理財(cái)產(chǎn)品，為客戶量身推介產(chǎn)品。終于逐漸打開(kāi)了工作局面，工作很快得心應(yīng)手。在一次與支行私行客戶交流中了解到客戶正與幾位實(shí)力較雄厚的老板準(zhǔn)備共同投資上億資金做一個(gè)項(xiàng)目，已在他行開(kāi)立了個(gè)人賬戶監(jiān)管資金，但是總是相互之間不放心，了解這一情況后他馬上給客戶推薦了我行的共管卡并詳細(xì)介紹共管卡的特點(diǎn)，客戶聽(tīng)了后表示感興趣，隨后幾天里通過(guò)該同志不懈的努力與多方溝通客戶終于將賬戶開(kāi)到我行，當(dāng)月就從他行轉(zhuǎn)入資金3000余萬(wàn)，同時(shí)幾個(gè)合伙人也發(fā)展成為我行客戶，并有兩人成為私行級(jí)客戶。
三、善待客戶 追求雙贏
年初一位客戶前來(lái)支行購(gòu)買200萬(wàn)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，支行正發(fā)行兩款理財(cái)產(chǎn)品，如客戶購(gòu)買甲款產(chǎn)品，文毅可以獲得豐厚的傭金。但這款產(chǎn)品并不適合該客戶。而乙款產(chǎn)品很適合該客戶，但銷售者卻得不到多少傭金。文毅最終還是向客戶推薦了后者，這一舉動(dòng)讓客戶對(duì)他更加信任了，之后他運(yùn)用專業(yè)的理財(cái)知識(shí)根據(jù)客戶不同財(cái)務(wù)狀況和不同階段的需求給客戶推薦了乾元、利得盈、基金、黃金等理財(cái)產(chǎn)品，一次，一私行客戶晚上十點(diǎn)多鐘突然打電話給他，說(shuō)正在一家具城購(gòu)買二十多家具時(shí)私行卡無(wú)POS上無(wú)法刷卡對(duì)此十分不滿，文毅同志立既趕到現(xiàn)場(chǎng)一面安撫客戶一面多方聯(lián)系解決問(wèn)題，一直陪客戶到十二點(diǎn)多終于把問(wèn)題解決好了�？蛻舾袆�(dòng)萬(wàn)分，經(jīng)過(guò)這一系列的用心維護(hù)，該客戶在支行的存款由年初的二百萬(wàn)躍升到一千多萬(wàn)，并為支行引薦了一名鉆石級(jí)客戶。
鄧葉琳，2014年7月進(jìn)入建設(shè)銀行工作，2015年擔(dān)任蒸湘支行個(gè)人客戶經(jīng)理，任職以來(lái)，蒸湘支行全年各項(xiàng)產(chǎn)品均完成市行計(jì)劃100%以上，特別是ETC累計(jì)簽約1510臺(tái)，完成率107.86%，完成率排全行第一。其中，個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)完成率190.2%，排名全行第一。私行客戶新增率200%，財(cái)富客戶新增率350%。此外，首發(fā)基金的銷售完成率775.52%。商務(wù)POS完成率136%，金管家簽約率445.6%，均名列前茅。
在工作中，不斷學(xué)習(xí)建行新業(yè)務(wù)、新知識(shí)，并利用自身學(xué)習(xí)到的知識(shí)，從客戶實(shí)際情況出發(fā)為客戶提出合理的建議。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中尋找優(yōu)質(zhì)客戶，發(fā)掘客戶的需求，積極主動(dòng)向客戶推薦我行的各項(xiàng)產(chǎn)品，給客戶留下良好的印象。挖掘客戶資源，得到客戶的理解和信任。在工作崗位上始終堅(jiān)持以客戶為中心，收集、掌握同業(yè)對(duì)客戶的競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài)，深入市場(chǎng)調(diào)研和分析，各渠道了解營(yíng)銷客戶特點(diǎn)和需求，進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分并根據(jù)我行的信貸政策情況進(jìn)行拓展?fàn)I銷發(fā)展客戶。
在今后的工作中，也將持續(xù)以飽滿的熱情去對(duì)待，不斷學(xué)習(xí)，不斷進(jìn)步。
宋要衛(wèi)：2015年衡山支行個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展較快，個(gè)人存款全年日平新增創(chuàng)下歷年之最，其他各項(xiàng)指標(biāo)較計(jì)劃完成甚好，得益于支行員工的共同努力，得益于分行部門的全力支持。作為衡山支行個(gè)人業(yè)務(wù)的領(lǐng)頭人，在過(guò)去的一年里，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)上我不斷的充實(shí)自己，有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)拓展創(chuàng)新精神，較好地履行了崗位職責(zé)，工作上以身作則帶領(lǐng)全行員工積極營(yíng)銷，有力地推進(jìn)了個(gè)金條線各項(xiàng)指標(biāo)的快速發(fā)展。
一、勤勉務(wù)實(shí)，盡責(zé)履職，做實(shí)做強(qiáng)個(gè)人業(yè)務(wù)。
個(gè)人業(yè)務(wù)指標(biāo)多，出業(yè)績(jī)重在常態(tài)，只有勤勉務(wù)實(shí)，一步一個(gè)腳印堅(jiān)持下去，從2014年分管個(gè)人業(yè)務(wù)以來(lái)，雖是一名管理人員，但更多的時(shí)間是把自己當(dāng)成一名客戶經(jīng)理和大堂經(jīng)理，在一線、在柜面、在大堂直接維護(hù)和營(yíng)銷客戶，切實(shí)解決工作中的實(shí)際困難，力求做好各項(xiàng)工作職責(zé)。工作中有獨(dú)到的管理和創(chuàng)新理念，并敢管、會(huì)管、能管，我擬稿的各項(xiàng)營(yíng)銷考核工作方案得到班子的鼎力支持，也得到了員工的認(rèn)可和支持。
二、客戶維護(hù)抓常態(tài)，客戶拓展有新招。
客戶維護(hù)一直是支行的短板，自分管個(gè)人業(yè)務(wù)以來(lái)一直將其視為最重視的工作。一是明確專人和全行員工共同維護(hù)相結(jié)合，我利用本地人獨(dú)有的人脈資源，在省市分行私行中心的指導(dǎo)和協(xié)助下積極維護(hù)拓展私行客戶，了解客戶信息需求，為客戶提供非金融專享增值服務(wù)，新增私行客戶1戶，沉淀資金4000萬(wàn)，并成功簽約香港移民業(yè)務(wù)，在全省地市行中率先開(kāi)創(chuàng)辦理移民業(yè)務(wù)先例，成功拓展提高中收創(chuàng)收渠道，穩(wěn)定客戶存款，多方位滿足客戶需求。二是緊跟省行創(chuàng)新轉(zhuǎn)型思路和導(dǎo)向搶先與縣公交公司接洽，已成功洽談該公司公交龍卡項(xiàng)目落戶我行。
三、產(chǎn)品營(yíng)銷顯戰(zhàn)略，多渠道提高中收
一是在POS的專項(xiàng)營(yíng)銷競(jìng)賽中，我積極響應(yīng)分行號(hào)召，及早動(dòng)員全員營(yíng)銷，帶領(lǐng)全行小伙伴穿梭于建材市場(chǎng)、布藝市場(chǎng)、縣城主要商業(yè)區(qū)和街道，利用各自的資源和休息時(shí)間，夜以繼日，發(fā)動(dòng)強(qiáng)大宣傳營(yíng)銷攻勢(shì)，2015年我行商戶POS完成51臺(tái)，電話POS完成270臺(tái)，完成任務(wù)的440%，成功激活176臺(tái)，沉淀資金1385萬(wàn)，取得了喜人的成績(jī)。二是加強(qiáng)代理金的營(yíng)銷力度，增加中間業(yè)務(wù)收入，我行今年貴金屬銷售排名分行第二。三是加大對(duì)存款產(chǎn)品的簽約力度，征對(duì)定期和活期客戶級(jí)別及資金沉淀、走向情況確定簽約產(chǎn)品，通過(guò)金管家、聚財(cái)、跨行資金歸集等產(chǎn)品牢牢捆綁客戶，2015年我行全年歸集跨行資金5427萬(wàn)，位居分行前列，在增存穩(wěn)存上取得了較好的成效。
人生中有一種美麗叫做堅(jiān)持，于我而言，這種隨心的感觸更為深刻，我希望自己在個(gè)金條線更努力工作，在工作中盡享快樂(lè)，與我親愛(ài)的伙伴一起共上臺(tái)階，共創(chuàng)佳績(jī)，共增績(jī)效。（個(gè)金部）
