擔任客戶經(jīng)理這個崗位以來，我每天堅持的事情就是做好“O系統(tǒng)”的維護工作，及時查看系統(tǒng)的提醒信息。如客戶大額提醒業(yè)務(wù)，我會查看哪些客戶經(jīng)常有大額頻繁的的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，特別是金額特別大的客戶,要及時全面了解客戶的相關(guān)信息,做深入的挖掘工作，對于比較特別的客戶可以及時的轉(zhuǎn)交給郭行長或者徐行長親自維護；對于客戶的生日，我會及時地給客戶發(fā)送生日的祝福；對于近期理財產(chǎn)品到期的我會告訴客戶最新理財產(chǎn)品的資訊；對于定期到期的客戶我會從側(cè)面地提醒客戶是否最近有到期的定期要來我行辦理一下定期的轉(zhuǎn)存手續(xù)，因為柜臺的利率可以做手工的上浮，對于金額比較大的可以向客戶推薦大額存單；對于理財卡到期的客戶會電話聯(lián)系客戶及時來換卡等，如果客戶還有什么其他的需求我會把客戶的需求記在筆記本上。
我的第一個私行級客戶就是從系統(tǒng)里挖掘出來的，這個客戶是從事建筑行業(yè)的，賬上經(jīng)常的會有大額的資金進出，但是月均的AUM大概就是200多萬左右，一般在春節(jié)的這段時間會有大額的資金沉淀下來，我仔細地查閱了一下客戶近幾年的AUM值,在1到2月的時候有800萬的AUM，年前在與客戶的溝通中了解到客戶在2月的時候有幾個項目要中標，如果中標了那么客戶會有大量的資金回籠，那么提升我行的私行級客戶肯定沒有問題，于是我給客戶介紹了私行級客戶的條件（在一年中有一個月內(nèi)日均達到1000萬），以及私人銀行級客戶在我行的權(quán)益，包括可以享受最高200萬的信用貸款等等。在得知客戶對我行的私人銀行業(yè)務(wù)感興趣之后，我計算了一下客戶離我行私行級客戶大概還需要多少日均存款，經(jīng)過溝通以后客戶從他行轉(zhuǎn)入600萬的資金存入我行賬戶并成功提升為私行級客戶。
現(xiàn)在系統(tǒng)維護已經(jīng)成為了我們每天工作的必備，網(wǎng)點轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新更是迫在眉睫，我們要變“贏在大堂”為“贏在系統(tǒng)”，隨著金融交易離柜化的趨勢逐步顯現(xiàn)，過去依靠大堂坐等客戶上門的營銷模式已經(jīng)越來越難以為繼。大量的優(yōu)質(zhì)客戶在“網(wǎng)上”隱身，但是其消費痕跡依然顯示在數(shù)據(jù)交易系統(tǒng)里。因此，我們要積極利用大數(shù)據(jù)技術(shù)專注于挖掘系統(tǒng)中的客戶，轉(zhuǎn)變等客戶上門的思維方式，利用電子銀行等非柜臺渠道，為客戶提供便捷和更有針對性的服務(wù)，增加與客戶的親密度，更好的贏得客戶、留住客戶。
