入行至今，已逐漸熟悉業(yè)務(wù)流程及規(guī)章制度，經(jīng)過幾次檢查以及學(xué)習(xí)，也意識(shí)到在平時(shí)工作中存在的一些柜面或運(yùn)營的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
一、存在問題
1.柜面業(yè)務(wù)辦理時(shí)證件核查疏忽。比如，在辦理需客戶提交個(gè)人有效身份證件的業(yè)務(wù)時(shí)，對客戶提交的身份證件核對不認(rèn)真，對制度規(guī)定必須由客戶本人親自辦理的業(yè)務(wù)擅自允許他人代為辦理，對一些允許他人代理的業(yè)務(wù)沒有要求代理人提供被代理人授權(quán)委托書或被代理人有效身份證件，對相關(guān)人員身份證件真?zhèn)螞]有認(rèn)真進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，未認(rèn)真核實(shí)身份證有效期限。
2．對于一些需要授權(quán)的業(yè)務(wù)，少數(shù)授權(quán)主管在未對業(yè)務(wù)真實(shí)性與合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審核的情況下盲目授權(quán)，大額現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)主管授權(quán)前未能按規(guī)定對現(xiàn)金卡把清點(diǎn)大數(shù)。
3.現(xiàn)金柜員在調(diào)撥現(xiàn)金時(shí)，未及時(shí)清點(diǎn)出入庫。比如在與金庫進(jìn)行調(diào)撥時(shí)，清點(diǎn)調(diào)入現(xiàn)金后，放置在身后未及時(shí)裝箱，在視線范圍之外。調(diào)出現(xiàn)金金庫未批準(zhǔn)時(shí)，把清點(diǎn)好的現(xiàn)金放置在身后，等待封包時(shí)間過長。
二、優(yōu)化建議
1.狠抓規(guī)章落實(shí)，基層網(wǎng)點(diǎn)存在的內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，表面上看是操作層面不嚴(yán)格按章操作、運(yùn)營主管未嚴(yán)格監(jiān)督管理的問題，實(shí)質(zhì)上是未將各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位責(zé)任落到實(shí)處所造成的。因此，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人特別是運(yùn)營主管必須緊緊抓住落實(shí)規(guī)章制度這個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
2. 提高員工對風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，認(rèn)識(shí)到防范風(fēng)險(xiǎn)的重要性。例如證件審核問題以及代辦業(yè)務(wù)的辦理就可以從根本上解決。同時(shí)，這就要求員工對規(guī)則制度要十分清楚，因此還要加大對規(guī)則制度的學(xué)習(xí)力度，只有了解制度才能遵循制度。
