柜面與營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)大家談之身份證辨別

　　一、風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的描述
一天客戶持身份證來我行辦理銀行卡修改預(yù)留手機(jī)號(hào)碼的業(yè)務(wù)，在辦理修改手機(jī)號(hào)碼的業(yè)務(wù)時(shí)客戶提供的自己的銀行卡和身份證，在辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候我發(fā)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)核查做不了，馬上驗(yàn)證了客戶的密碼，密碼也是正確的，客戶解釋說身份證的沒有磁性了，過幾天去重新辦理，我也仔細(xì)核對(duì)了客戶的身份證的相片確實(shí)和本人一致，但是在新一代批量核查時(shí)發(fā)現(xiàn)身份證和本人完全不一樣，后來我們仔細(xì)核對(duì)了身份證，發(fā)現(xiàn)這張身份證是假的。

　　二、風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的分析
當(dāng)時(shí)如果沒有仔細(xì)核對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查的照片，給客戶辦理了預(yù)留手機(jī)號(hào)碼的變更業(yè)務(wù)，那么客戶的資金肯定會(huì)受到損失，我們銀行也會(huì)遭受極大的風(fēng)險(xiǎn)。

　　三、風(fēng)險(xiǎn)防控措施的建議
    在我們?nèi)粘＾k理業(yè)務(wù)的過程中，如果碰到了客戶的身份證識(shí)別不出來一定要謹(jǐn)慎辦理該筆業(yè)務(wù)，在做聯(lián)網(wǎng)核查的時(shí)候一定要注意核對(duì)客戶的照片，要客戶出具更多的身份證明，最好是要客戶換了新的身份證來辦理該筆業(yè)務(wù)。