近日，衡陽分行召開四月份操作風(fēng)險(xiǎn)管理例會，會商操作風(fēng)險(xiǎn)管控，剖析柜面風(fēng)險(xiǎn)成因，提出具體整改措施，防范會計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)檢查。由該行渠道營運(yùn)管理部正副經(jīng)理和會計(jì)督導(dǎo)人員組成2個(gè)檢查組，對31個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和分行核算中心、稽核中心和私人營銷中心的賬戶管理、對賬管理、產(chǎn)品簽約、印鑒卡管理、印章及重要物品、柜員崗位權(quán)限設(shè)置等方面進(jìn)行現(xiàn)場檢查。
做好疑點(diǎn)核查。該行對全行網(wǎng)點(diǎn)的賬戶管理和個(gè)人開戶手機(jī)號碼預(yù)留員工手機(jī)號碼以及“加強(qiáng)柜面人員管理，防范案件風(fēng)險(xiǎn)”等方面進(jìn)行非現(xiàn)場疑點(diǎn)核查。查閱全轄網(wǎng)點(diǎn)2015年末行長和委派主管查庫監(jiān)控錄像，抽查自助設(shè)備管理和上門收款的專管員，對上門收款點(diǎn)、離行自助銀行操作合規(guī)性。
堅(jiān)持自查自糾。組織對2014年以來對公賬戶和結(jié)算產(chǎn)品等業(yè)務(wù)發(fā)生情況進(jìn)行自查自糾，對本網(wǎng)點(diǎn)已開辦單位結(jié)算產(chǎn)品的申請資料完整性、準(zhǔn)確性以及使用情況進(jìn)行自查回訪，組織全行委派營運(yùn)主管按照省行要求，對單位賬戶使用情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)排查。
規(guī)范柜面操作。針對近期檢查和各行自查發(fā)現(xiàn)的問題，該行下發(fā)2016年九期《柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)提示》，要求各支行委派認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)。按照省行統(tǒng)一部署，開展“柜面與運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)大家談”競賽活動(dòng)，全面提升柜面及運(yùn)營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控能力。
嚴(yán)格賬戶管理。各支行委派營運(yùn)主管對檢查發(fā)現(xiàn)的問題舉一反三落實(shí)整改，認(rèn)真清理單位結(jié)算賬戶和資金結(jié)算產(chǎn)品，控制源頭風(fēng)險(xiǎn)。做好賬戶資料的清理和大額資金的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，確保開戶資料的真實(shí)并與人行賬戶系統(tǒng)保持一致。
