事件起因：星期六，我正當(dāng)班。“請(qǐng)問(wèn)您需要辦理什么業(yè)務(wù)？”“我要辦卡。”一位大學(xué)生模樣的年輕人用普通話自然回答。柜員廖友習(xí)慣性地打量了一下，客戶與身份證上的照片很像，地址顯示的是外地。“請(qǐng)問(wèn)是您本人的身份證嗎？”“是的。”一樣是普通話回答。我便相信了，迅速為他辦好卡。事后不久，廣西建打來(lái)電話說(shuō)有一客戶到網(wǎng)點(diǎn)咨詢，客戶本人身份證和銀行卡都在身上，為什么手機(jī)號(hào)碼會(huì)突然提示被修改。后臺(tái)主管找廖友詢問(wèn)后引起了他的警覺(jué)，同時(shí)發(fā)現(xiàn)剛才辦卡的年輕人坐在大廳內(nèi)（好像在等待別人給他轉(zhuǎn)賬），便告之了主管。事不宜遲，主管劉慧便以開(kāi)卡手續(xù)沒(méi)有辦完為由，收回了銀行卡和身份證，并迅速報(bào)警。后來(lái)證實(shí)，此人正是一名“冒名開(kāi)卡”者。
事后分析：事后柜員廖友一直反省，對(duì)辦卡人辦卡時(shí)為什么沒(méi)有多問(wèn)一句？多看一眼呢。如果當(dāng)時(shí)沒(méi)能及時(shí)地處理，冒名開(kāi)立的銀行卡沒(méi)有被追回，那會(huì)給銀行和客戶資金帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)和隱患，也會(huì)給建行聲譽(yù)帶來(lái)很大的不良影響啊。
案例啟示：怎樣才能辨別客戶身份的真實(shí)性，是否為“冒名頂替”，從事件中總結(jié)了幾點(diǎn)體會(huì)：
一是通過(guò)照片校對(duì)辨別。從第一眼整體面部特征判斷，通過(guò)面部的某此個(gè)體特征業(yè)辨別。比如“眼型”“嘴型”等。
二是通過(guò)眼神交流來(lái)判斷對(duì)方身份的真實(shí)性。如果客戶心里有鬼，片刻的眼神對(duì)視后他的眼神就會(huì)有些閃躲和回避，神情會(huì)透露出一些不安。
三是詢問(wèn)他一些意想不到的信息問(wèn)題。比如：有沒(méi)有在建行開(kāi)戶，身份證是什么時(shí)候辦理的、客戶的生肖等等。
在電子時(shí)代快速發(fā)展的今天，做為銀行工作人員必須在第一道防線做好守衛(wèi)工作，不能讓犯罪份子轉(zhuǎn)移詐騙資金得懲。
