古語云：“無規(guī)矩不成方圓”，任何行業(yè)都有自己的規(guī)則，銀行業(yè)也不例外。如果說金融是一汪洋，建行無疑是這一汪洋中的一艘巨輪，合規(guī)條例則是掌舵者的運行技巧。而正是這些由前輩們用“血的教訓”總結的技巧，使建行這艘巨輪可以更安全、更高效的前行。
近日，在全省合規(guī)經(jīng)營的會議上，萬國平行長語重心長地講述了銀行合規(guī)經(jīng)營的重要性。只有在合規(guī)的基礎上，建行才可以快速前行。雷霆行動下，去除的是隱患，留下的是“精華”。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛我們業(yè)務的辦理，在制約著我們業(yè)務的發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在歷經(jīng)許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的。所有的規(guī)章制度就像一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護的貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。而最近發(fā)生的虛假對賬事件、重要空白憑證丟失事件、柜員臨柜玩手機事件使我們不得不重視起來。
合規(guī)與不合規(guī)操作，哪怕是簡單的業(yè)務也會帶來巨大的不同。比如，密碼變更業(yè)務，其中一名經(jīng)辦員按照流程合規(guī)操作，通過聯(lián)網(wǎng)核查對客戶身份的真實性進行校驗，發(fā)現(xiàn)該客戶其實是冒充原件所有人，識破其犯罪行為，保護了原件所有人的資金安全，是“贏”;而另一名經(jīng)辦員沒按流程操作，馬虎了事，沒有對該客戶的身份進行真實性核查就給他辦理密碼變更，結果呢?可想而知。又換成另一種業(yè)務來看看，一筆匯出匯款業(yè)務，收款人名稱錯了，對方銀行發(fā)來查詢。其中一名經(jīng)辦員按照流程合規(guī)操作，通過查閱原始憑證信息來確認在款項匯出時我行是否按照客戶填寫情況如實發(fā)出，結果發(fā)現(xiàn)錄入信息與客戶填寫的一致，并如實回復對方行，因此對方行把款項退回，后通知客戶重新辦理匯款業(yè)務;而另一名經(jīng)辦員沒有按流程操作，未查閱原始憑證信息，未經(jīng)原付款人同意，就憑個人對該客戶的了解擅自以正確的收款人名稱回復對方行，結果對方行照常入賬，并未把款項退回，而后又通知客戶重新填單辦理匯款業(yè)務，造成客戶重復劃款，案例并不復雜，結果之所以不同，道理也很簡單。業(yè)務流程大家都不陌生，可總是有人把控不了風險點，往往使得一筆很普通很簡單的業(yè)務演 變成銀行損失的引線。通過這一輪的合規(guī)學習，我的責任心更強了，并且相信大家都跟我一樣，認清了產(chǎn)生風險往往是因為人的態(tài)度，人的責任心，懂得了“贏”與 “輸”的區(qū)別。
雷霆行動下，我們每一位員工都需要找到自我正確的價值取向與是非標準，找準工作的立足點，增強合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患！
