淺談如何做好個人賬戶信息查詢的風(fēng)險控制

    一、客戶本人填寫《中國建設(shè)銀行生產(chǎn)數(shù)據(jù)使用申請單》，按照申請單要求填寫申請人姓名、申請日期、聯(lián)系電話、申請數(shù)據(jù)使用起始日期及截止日期，申請查詢的賬號等，申請人簽名等，然后交業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人簽字。

 

    二、要核對客戶身份證原件，進行身份證聯(lián)網(wǎng)核查并留存打印核查記錄。

 

    三、柜臺收費時根據(jù)客戶填寫的申請單提供賬戶明細(xì)對賬，根據(jù)收費標(biāo)準(zhǔn)按查詢?nèi)掌陂L短需收取金額不等的“個人賬戶信息查詢費”。

 

    四、客戶在打印出來的收費憑證簽名確認(rèn)。如此操作，既有效保證了查詢的真實性，同時我行的查詢環(huán)節(jié)與收費環(huán)節(jié)也有據(jù)可查，有效地避免了相關(guān)糾紛和監(jiān)管風(fēng)險。