為了預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議于2006年10月31日通過了《中華人民共和國反洗錢法》。這部法律的頒布，建立健全了我國反洗錢法律體系，明確了反洗錢主管部門和相關(guān)部門的監(jiān)管職責和分工，強化了我國金融機構(gòu)預(yù)防洗錢活動的重要性和義務(wù)，對我國經(jīng)濟社會各個層面都產(chǎn)生了積極意義。
2016年是反洗錢法頒布的第十年，在這十年間，建行常德臨澧支行嚴格貫徹落實反洗錢法規(guī)定的義務(wù)，全面推進不斷深化反洗錢工作，強化培訓(xùn)，廣泛宣傳，逐步構(gòu)建了反洗錢的堅固防線。
建立反洗錢工作機制，明確相關(guān)職責。加強對反洗錢工作的重視程度，加強領(lǐng)導(dǎo)，形成全員協(xié)作的工作機制。建立反洗錢工作責任制，規(guī)定有關(guān)人員的職責，分工明確，既相互獨立，又相互聯(lián)動，構(gòu)筑了反洗錢工作的扎實體系。
強化培訓(xùn)，提升員工反洗錢意識及能力。建行常德臨澧支行建立了有效的培訓(xùn)機制，通過對員工進行反洗錢的宣講和培訓(xùn)，提升了全員的反洗錢履職水平，建立了嚴格規(guī)范的反洗錢工作程序。柜面人員嚴格按照要求開展工作，對于需出示身份證件的業(yè)務(wù)，核實客戶身份，登記客戶身份信息，留存身份信息核查記錄，確�？蛻羯矸菪畔⒌怯浲暾�。
廣泛宣傳，加強客戶對于反洗錢工作的了解與關(guān)注。通過發(fā)放宣傳折頁及當面宣講等形式，建行臨澧支行全面普及反洗錢相關(guān)知識，使得客戶更能配合銀行人員的身份識別工作。對于新開戶的客戶，提示客戶不要出租或出借自己的身份證件、銀行卡和網(wǎng)銀盾等，不要使用自己的賬戶為他人體現(xiàn)，保護自己的隱私安全。
歷經(jīng)十年的發(fā)展，建行常德臨澧支行反洗錢工作在不斷的學習、探索和創(chuàng)新中邁向了扎實的發(fā)展道路。隨著科技的不斷革新，在反洗錢的道路上可能還會遇到新的挫折，但只要我們嚴格按照反洗錢法的規(guī)定，不斷適應(yīng)和調(diào)整，夯實基礎(chǔ)，不斷革新，我們相信，我們會將反洗錢工作落實到實處，努力開創(chuàng)建行常德臨澧支行反洗錢工作的穩(wěn)定局面。
