做人要有原則，做事要按規(guī)矩，凡事一定要做到好之始、之源等基礎(chǔ)工作，例如下象棋，一盤棋子里有“將、士、象、車、馬、炮、卒”，它們各司其職，各有各的作用，各有各的角色扮演和任務(wù)分配，在下棋規(guī)則約束之下，它們都能在自己的位置上，各自發(fā)揮自己的能力，所以有的時候，對待一些原則性問題，“上綱上線”“謹(jǐn)小慎微”不失為一種好的做法。
銀行作為高風(fēng)險的行業(yè)，從領(lǐng)導(dǎo)高層到一線柜員每時每刻都有可能面臨“萬丈深淵”，合規(guī)制度是一座橋，一座通往成功的橋，可為什么在一起工作的同事，有的人深陷囹圄，而有的人卻能潔身自愛？可見，一旦犯了錯，觸犯了法律制度，觸碰了紅線，就再也不能回頭了。我們不能總是埋怨制度的不合理，關(guān)鍵是要有一顆平常心，為人本分，做事踏實(shí)，有章可循，不因為各種各樣的誘惑，而掉入內(nèi)心的魔障。“吾心彌堅，萬物奈何”，只要我們在工作當(dāng)中能做到落腳穩(wěn)固，恪盡職守，不去違紀(jì)違規(guī)，并且能主動識別工作中可能存在的合規(guī)性風(fēng)險，又有什么樣的深淵窄橋過不去呢？
在銀行工作，合規(guī)運(yùn)營支配我們的日常行為，有正確的價值觀導(dǎo)向，有強(qiáng)有力的內(nèi)控監(jiān)督管理體系，這是極其重要的。在合規(guī)制度的約束之下，做好事情。一是通過價值觀、道德觀支配下的軟約束，這就需要我們有高度的責(zé)任感和崇高的敬業(yè)精神，二是通過法律、企業(yè)規(guī)章制度約束企業(yè)行為的硬約束，以合規(guī)制度為生命線，再配合管理部門的合規(guī)檢查，提高員工的風(fēng)險意識。
如何看待合規(guī)管理，合規(guī)管理滲透于我們?nèi)粘Ｉ钪械拿恳惶幖?xì)節(jié)當(dāng)中，俗話說得好：積微者霸，大荒者亡。細(xì)節(jié)不容忽視，我們在銀行，每天就是些平常、瑣碎的事情，且?guī)缀踉略氯绱�、年年如此，我們大多熟視無睹，對風(fēng)險的到來沒有絲毫的準(zhǔn)備，這可能會讓我們覺得如此瑣碎且簡單的工作太缺乏成就感，但是這些本就是服務(wù)業(yè)的根本。每時每刻都要保持警惕之心，防患于未然，要把這些工作作于細(xì)，并有條不紊做好，并不是一件簡單的事情。在柜面工作中，每天接觸形形色色的人，我們隨時都有可能和別人發(fā)生這樣或那樣的摩擦，產(chǎn)生這樣或那樣的矛盾，但是如果凡事按規(guī)矩來，做好三聲服務(wù)，“來有迎聲，問有答聲，走有送聲”，投訴、不滿諸如此類，發(fā)生的概率也會隨之降低。在辦理業(yè)務(wù)過程中，風(fēng)險也是無處不在，有時候柜面一旦操作失誤，進(jìn)行反交易，浪費(fèi)了時間不說，工作效率也大打折扣，有時候由于沒有好好復(fù)查業(yè)務(wù)憑證，客戶業(yè)務(wù)辦理完畢后漏簽名或是簽名錯誤，還要大費(fèi)周章的聯(lián)系客戶，這都是自身粗心大意造成的。萬事難買回頭望，誠然，不論你是一線的柜員還是管理層，端正態(tài)度，能把自己當(dāng)下的工作踏踏實(shí)實(shí)做好，就是最大的成功。
合規(guī)運(yùn)營是銀行管理的重中之重，要想在風(fēng)險管控上不出簍子，就需要未雨綢繆，做好準(zhǔn)備工作。事后控制不如事中控制，事中控制不如事前控制，尤其在信貸管理方面，在企業(yè)貸前的盡職調(diào)查中，做好貸前的風(fēng)險識別，風(fēng)險評估，通過事前控制發(fā)現(xiàn)并預(yù)警，制定出切實(shí)可行的補(bǔ)救方案，預(yù)防風(fēng)險的發(fā)生。
