近日，中國銀行常德市德山支行召開反洗錢專題學(xué)習(xí)會議。會上，金行長帶領(lǐng)大家學(xué)習(xí)了洗錢犯罪活動的特征、過程、渠道和不良社會影響等方面的內(nèi)容，并將一系列反洗錢條例、法規(guī)打印出來，供大家在推動反洗錢的工作中隨時翻閱、學(xué)習(xí)。此外，金行長鼓勵大家暢談自己關(guān)于做好反洗錢工作的心得和想法，在互相學(xué)習(xí)交流的過程中加深大家對反洗錢工作重要性的認(rèn)知。
通過本次學(xué)習(xí)會議，大家對自覺抵制洗錢犯罪活動的認(rèn)識加深了，同時，為了讓我行推動反洗錢工作牌取得良好效果，我行將建立微信群，讓大家共享相關(guān)學(xué)習(xí)資料，及時分享學(xué)習(xí)心得，共同探討更好的具體操作方法。
會議最后，金行長表示，在今后的工作中，為了做好反洗錢工作，我們有必要注意以下幾點：
首先，我行在反洗錢宣傳工作中，會通過掛橫幅、利用LED顯示屏、發(fā)放宣傳手冊等途徑，營造出推動反洗錢的氛圍，讓大家對反洗錢相關(guān)知識的有一個感官上的了解，與此同時，在大家排隊等候的時間，我行大堂經(jīng)理會有針對性地向客戶介紹反洗錢工作相關(guān)法律法規(guī)，將典型洗錢案件講給客戶聽，揭示相關(guān)犯罪洗錢手法，警示洗錢風(fēng)險，培養(yǎng)客戶自覺抵制洗錢犯罪活動的意識。
其次，我行的反洗錢盡職調(diào)查工作主要由核準(zhǔn)柜員完成，在實際操作中，要注意避免盡職調(diào)查工作流于形式，不可因熟悉客戶而出現(xiàn)以信任代替制度的情況。在反洗錢系統(tǒng)提取可疑交易的基礎(chǔ)上，要主動了解客戶的真實身份，核查清楚交易目的和交易性質(zhì)、資金來源和用途，認(rèn)真分析實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，提高反洗錢意識和分析水平。
最后，洗錢犯罪活動采用復(fù)雜的金融交易手段和種類繁多的金融工具，作為基層銀行工作人員，如果我們不多花時間學(xué)習(xí)、鉆研，反洗錢意識淡薄，那么反洗錢工作的相關(guān)條例法規(guī)就很難得到貫徹落實。而如果我們在不斷的學(xué)習(xí)中，把我們學(xué)到的反洗錢基本知識積極地向更多的客戶宣傳，在這個動態(tài)的學(xué)習(xí)過程中，不僅可以提高我們識別洗錢犯罪活動的準(zhǔn)確性，還可以提高社會公眾識別洗錢風(fēng)險能力，遠(yuǎn)離洗錢陷阱，引導(dǎo)公眾抵制洗錢活動。
