學(xué)習(xí)合規(guī)制度，厘清資格證書

    中午瀏覽省行網(wǎng)站，看到《“雙基”管理暨“合規(guī)建行 人人踐行”專欄》中刊載天心支行一篇《切實加強員工資格證書管理》的文章，文中指出：“應(yīng)監(jiān)管要求，銀行從業(yè)人員在銷售保險、基金、理財?shù)犬a(chǎn)品時，需具備一定金融理財知識，取得相應(yīng)的銷售資格證書。我行員工通過自主報名考試或行內(nèi)統(tǒng)一報考后，獲得的資格證書大多由員工自行保管。按審計提示，員工如將資格證書出借給社會其他人員或掛靠第三方保險公司，開展相關(guān)業(yè)務(wù)或進行保險代理銷售，獲取相關(guān)傭金手續(xù)費，存在潛在“飛單”隱患。”

    8月30日晚，湘西州分行在州委黨校舉辦的“全員合規(guī)，學(xué)講查改”宣講大會上所講的三個方面，“形勢怎么樣，癥結(jié)在哪里，今后如何做”，讓我們聽到了許多觸目驚心的案例，同時也思考應(yīng)該如何防范，一是要認真學(xué)習(xí)，清楚底線；二是嚴格自律，決不碰線；三是及時梳理，管好證書。

    經(jīng)過梳理，發(fā)現(xiàn)我行有相當(dāng)一部分員工的保險代理資格證書并不在員工本人手上。筆者于1999年由行里統(tǒng)一組織考取保險代理資格證，是當(dāng)時湘西行第一批取得該證書的人員之一，便向同期考取人員了解資格證書到底在哪兒。經(jīng)過大家的共同回憶，該證書原先由個人保管，后來行里統(tǒng)一上收，再后來業(yè)務(wù)合作單位某保險公司代為辦理年檢，再后來行里人事變動，大家都不清楚了。本著負責(zé)的態(tài)度，筆者向行里代理保險業(yè)務(wù)管理部門查找未果，于是轉(zhuǎn)向人力部門查找資格證書，同時希望行里相關(guān)部門與業(yè)務(wù)合作單位聯(lián)系，及時將員工的保險代理資格證書收回。