風(fēng)險防范，從點滴做起

    近日，建行發(fā)出了《關(guān)于防范不法分子利用賬戶商品保障金賬戶控制客戶賬戶余額變動余額實施詐騙的安全提示》近期，社會上出現(xiàn)不法分子利用釣魚網(wǎng)站竊取客戶網(wǎng)銀用戶名、登陸密碼以及賬戶等信息，登陸客戶網(wǎng)銀或手機銀行，并將客戶賬戶余額轉(zhuǎn)入賬戶商品保證金賬戶，以實現(xiàn)客戶存款賬戶余額變動。隨后，假冒建行工作人員聯(lián)系客戶，以“退還多余支付資金”為由，發(fā)送釣魚鏈接或騙取客戶短信驗證碼實施詐騙，盜取客戶資金。

    作為一名一線柜員，作為防范電信詐騙的切入端口，做好風(fēng)險防范工作顯得尤為重要。辦理開戶業(yè)務(wù)時，需要做到如下幾點：

    第一：開戶時告知客戶設(shè)密不能使用簡單密碼，并明確告知什么是簡單密碼，例如身份證連續(xù)六位數(shù)字，單一的重復(fù)數(shù)字，雙排列重復(fù)數(shù)字，連續(xù)升位數(shù)字，連續(xù)降位數(shù)字等等。第二：為客戶開通電子產(chǎn)品時，主動詢問賬戶用途，即時發(fā)現(xiàn)異端。第三：對客戶進(jìn)行一句話營銷的同時，做一句話警示告誡，陳述電子銀行的風(fēng)險點，并提示客戶一定保管好驗證碼。第四：對于簽約電子銀行的客戶，做好客戶識別工作。對于電子銀行產(chǎn)品認(rèn)知水平不足的客戶進(jìn)行耐心解釋，特別是年長的客戶，還需征得其親屬同意。第五：告知客戶遇到資金莫名消失的情況時，不要慌亂，不要隨意接收詐騙信息的灌入，不要相信電話里對客戶資金追回的操作，一切以95533官方網(wǎng)站消息為準(zhǔn)。第六：告知客戶如何識別偽基站發(fā)送的虛假信息。建設(shè)銀行官網(wǎng)為www.ccb.com,，一切增加前綴、后綴的網(wǎng)址均為虛假網(wǎng)址。建行不會主動詢問客戶 驗證信息，也不會套取客戶信息。

    安全提示一小步，風(fēng)險防范一大步。防范風(fēng)險，需要我們從源頭做起，扎實做好開戶、開通電子產(chǎn)品審核工作，從第一筆業(yè)務(wù)就盡量降低賬戶詐騙的可能。