淺談屢查屢有問題的原因及整改對策

    當(dāng)前，我行在內(nèi)控合規(guī)、雙基管理方面最得了很大成效，員工合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)都得到了很大提高。但不可否認(rèn)，在近期會(huì)計(jì)營運(yùn)及柜面操作等業(yè)務(wù)自查及上級行檢查過程中，還存在一些屢查屢有的問題。這些問題一而再、再而三的出現(xiàn)，對我行的合規(guī)經(jīng)營和內(nèi)控管理形成了很大的挑成，嚴(yán)重影響我行的整體會(huì)計(jì)營運(yùn)工作的質(zhì)量與考核。針對這些問題出現(xiàn)的原因及對策，我進(jìn)行以下幾點(diǎn)簡單的分析：

    一、屢查屢有問題的成因。1、思想認(rèn)識(shí)不到位。部分管理人員及員工對法律法規(guī)知識(shí)和行業(yè)規(guī)章不愿學(xué)習(xí)、不想學(xué)習(xí)，即便學(xué)習(xí)起來也應(yīng)付了事，不求學(xué)深學(xué)透，工作中自然難以準(zhǔn)確掌握，以致對一些屢查屢有的違規(guī)行為習(xí)以為常、視而不見。2、制度落實(shí)不到位。部分管理人員及員工責(zé)任心、自律性不強(qiáng)，存在僥幸心理，對制度“說起來重要，做起來次要，忙起來不要”，認(rèn)為“制度嚴(yán)格沒必要、防范風(fēng)險(xiǎn)傷感情”，對同事之間的習(xí)慣性違規(guī)“睜一只眼、閉一只眼”，以習(xí)慣代替制度，以感情代替合規(guī)的現(xiàn)象，缺乏按章操作的自覺性。3、責(zé)任追究不到位。在以往問題的責(zé)任追究力度上，我覺得力度還不夠，往往只是重當(dāng)事人責(zé)任，輕管理層責(zé)任，在有些問題上只是以罰代處，以批評指導(dǎo)和經(jīng)濟(jì)處罰為主，在一定程度上助長了違規(guī)行為，致使屢查屢有的問題難以斷根。

    二、屢查屢有問題的對策。1、統(tǒng)一全行員工的思想認(rèn)識(shí)，抓住治理屢查屢有問題的根本點(diǎn)。大量事實(shí)證明，再完善的合規(guī)管理制度、再健全的業(yè)務(wù)操作流程、再詳細(xì)的崗位制約措施，最終都要靠人去執(zhí)行，管理好了人，就管住了風(fēng)險(xiǎn)。把合規(guī)經(jīng)營理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習(xí)慣，把操作風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)措施細(xì)化落實(shí)到每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節(jié)。2、完善內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，加強(qiáng)合規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)。一是強(qiáng)化崗位流程制約，構(gòu)建案件防范體系。通過制定崗位職責(zé)、操作規(guī)范，明確崗位權(quán)力、義務(wù)和責(zé)任，建立崗位自我約束防線。二是強(qiáng)化合規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)，全面掌握合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和要求。全行員工要結(jié)合崗位實(shí)際深入學(xué)習(xí)各種規(guī)章制度，重點(diǎn)撐握本職崗位制度、辦法和操作規(guī)程，真正做到對本職崗位的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和要求全面了解、心中有數(shù)，杜絕因不知合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和要求盲目違規(guī)的現(xiàn)象。3、建立合規(guī)績效考核機(jī)制，加大檢查和責(zé)任追究力度。一是建立合規(guī)績效考核機(jī)制，將合規(guī)表現(xiàn)納入員工績效考核內(nèi)容，對違規(guī)行為嚴(yán)格按規(guī)定進(jìn)行懲戒，讓合規(guī)者得到實(shí)惠，促進(jìn)全員自覺依法合規(guī)經(jīng)營。二是加大責(zé)任追究和問責(zé)力度，保障業(yè)務(wù)有序發(fā)展。實(shí)行嚴(yán)格的督查和追究制度，對嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)和屢查屢有的問題，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定實(shí)行重罰，讓違規(guī)違紀(jì)者不愿意和不敢再犯同類錯(cuò)誤，確保從根本上解決“屢查屢有”這個(gè)頑固性難題，使我行各項(xiàng)工作在合規(guī)合法的軌道上有序運(yùn)行。