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關(guān)于15位身份證賬戶系統(tǒng)控制的建議

時間:2016-09-19 11:32:55  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行湘西自治州分行  作者:田群燕

    現(xiàn)狀:目前我行個人賬戶預留證件號碼為15位數(shù)身份證號碼,客戶持正常升位的18位數(shù)身份證來我行辦理業(yè)務,柜員輸入18位身份證號碼系統(tǒng)自動通過,未有任何提示,后臺稽核時方能發(fā)現(xiàn),再聯(lián)系客戶來我行辦理預留證件變更。

    建議:為加強反洗錢實名制管理,建議系統(tǒng)進行優(yōu)化,對該類型賬戶進行系統(tǒng)自動控制,在輸入18位身份證號碼時,系統(tǒng)提示證件號碼不符,不能辦理相關(guān)業(yè)務,必須修改后才能辦理。
 

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