近期有很多不法分子利用客戶信息以及銀行薄弱環(huán)節(jié)，如以信用卡增額、政府補貼、醫(yī)療退費、司法機關(guān)保護等名義對客戶實施電話、電信進行詐騙。此類案件在這個信息化高度發(fā)展的時代越來越頻繁。本人近日對幾起電信詐騙案例進行了深入的學(xué)習(xí)和研究，得出了不少體會。作為銀行工作人員，我們更應(yīng)該承擔(dān)起責(zé)任，保護客戶的利益，維護銀行的聲譽。
首先我們要自身提高詐騙風(fēng)險的意識和敏感度，對客戶的異常舉動要密切關(guān)注。對于柜員應(yīng)在客戶辦理業(yè)務(wù)時主動提示客戶詐騙的風(fēng)險點，提高客戶的風(fēng)險防范意識；其次辦理業(yè)務(wù)時要求客戶出示有效身份證件，并進行聯(lián)網(wǎng)核查，對于核查信息不符、系統(tǒng)自動比對無法通過等情況，且不能提供第二身份證明的或過期的身份證件，堅決不能為客戶辦理業(yè)務(wù)。
其次大堂經(jīng)理應(yīng)通過多渠道向客戶宣傳電信詐騙，對于ATM機自助服務(wù)區(qū)域，我們應(yīng)該粘貼風(fēng)險提示函，告知客戶電信詐騙的手段，以及一般的短信、電話內(nèi)容。對保安工作人員進行培訓(xùn)要求時時刻刻提高著警惕，發(fā)現(xiàn)可疑人員應(yīng)立即告知大堂經(jīng)理且進行跟蹤和保護。
再次就是客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應(yīng)充分利用好我行的財富管理系統(tǒng)，積極向客戶不定期的發(fā)送風(fēng)險提示短信。在會議上為此我們還討論了短信的內(nèi)容，通過短信提示客戶不要將自己的個人信息、電話查詢密碼、短信驗證碼、銀行卡有效期以及其它各種信息告知他人。特別告知我行對信用卡增額從不向客戶收取任何費用以及索要驗證碼。
我們要對各個職責(zé)和崗位有具體的責(zé)任要求，在今后的工作中，更要讓自己有一份細心和耐心。在客戶辦理業(yè)務(wù)時多一份交流和溫馨提示，使得詐騙分子無漏洞可鉆。
