反洗錢 我們一直在行動

    反洗錢，一個再熟悉不過的名字。對于我來說，天天都在與它打交道：大額存取款、客戶風險等級評定、高風險客戶識別與跟蹤……這些都是每天必須做的工作。它有效的保護了金融體系的安全，維護了金融機構(gòu)的信譽，穩(wěn)定了正常的經(jīng)濟秩序。

　　反洗錢是為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等各種領域。雖然以前沒有接觸過，但是要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。犯罪分子大多是利用金融機構(gòu)、地下錢莊、虛假投資、等方式將詐騙、走私、貪污等犯罪獲取的贓款進行轉(zhuǎn)移。而手段又是那么的復雜、那么的專業(yè)。在我們的工作中，一定要注意兩點：一是落實客戶身份識別制度，開展客戶身份盡職調(diào)查，即對要求建立業(yè)務關系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務的客戶身份進行識別，了解客戶真實的身份、交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人;二是報送大額和可疑交易報告，即在為客戶辦理業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)異常跡象或涉嫌犯罪的情況或者是大額交易，應及時向人民銀行報告。前者是我們反洗錢的基礎工作，是后者的重要前提;后者則是我們履行反洗錢義務、防控洗錢風險的關鍵環(huán)節(jié)。

    反洗錢是一個巨大的社會工程，隨著反洗錢體系的完善，相信我們會做得更好!切實保護人民群眾的合法利益和維護國家經(jīng)濟健康有序發(fā)展。

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