培 訓 心 得

    俗話說：“基礎(chǔ)不牢，地動山搖”。無論多么宏偉多么壯觀的建筑，如果沒有打下堅實的地基，那最后都只能是轟然坍塌變成一堆廢墟。我們的工作也是一樣，如果基礎(chǔ)不牢，就很難經(jīng)得起內(nèi)外部的審計檢查，很難躲避某些業(yè)務(wù)本身暗含的各類風險事故的爆發(fā)。

 

    對于我們銀行職員而言，我們所有工作開展的基礎(chǔ)就是各項規(guī)章制度，只有堅持在按章辦事的前提下，開展各項業(yè)務(wù)，該做的動作做到位，該盡的職責履行到位，這樣我們才不用擔心，日后這些業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生的風險對我們造成的影響。9月12日至13日在馬培參加了為期2天的稽核監(jiān)測業(yè)務(wù)管理培訓，其中給我印象最深的便是朱艷老師給我們上的第一堂培訓課。不僅因為課堂上的內(nèi)容與我們的考核息息相關(guān)，更重要的是她所做的分析，我覺得很在理。課堂上她給我們介紹了新一代上線后稽核監(jiān)測系統(tǒng)的更新變化，對今年稽核中心開展的幾類專題稽核活動，從稽核模型的創(chuàng)建到模型的應(yīng)用到活動的效果進行介紹，同時還對今年一二季度全省各類稽核差錯進行了統(tǒng)計分析。通過講解這些內(nèi)容，告訴我們一個信息，就是稽核系統(tǒng)的不斷優(yōu)化，能夠使我們前臺經(jīng)辦的一些業(yè)務(wù)中存在的一些風險問題，得到及時發(fā)現(xiàn)，及時整改。同時也告訴我們，辦理業(yè)務(wù)的過程中，我們應(yīng)該堅持的是制度是原則，而不是以稽核中心會不會下發(fā)差錯來判斷我們的業(yè)務(wù)合不合規(guī)。這次參加學習的主要是基層行委派及二級行督導，因而大家對于稽核問題都是比較敏感的。尤其是稽核差錯類別的定性，是大家普遍關(guān)心的問題。近期我們也發(fā)現(xiàn)很多以前被認定為建議類的差錯，如個人開戶申請書內(nèi)容填寫不完整（包括職業(yè)、性別、通訊地址等信息未填全，ATM轉(zhuǎn)賬功能未進行勾選等），現(xiàn)在都被定性為規(guī)范類差錯了，朱老師說這是因為該類問題一直就是有違人行反洗錢監(jiān)管部門的要求，且該問題比較普遍頻發(fā)，一直得不到有效制止，稽核中心也是想通過這種方式引起大家對該類問題的重視。而且根據(jù)現(xiàn)行的稽核系統(tǒng)運行模式，越來越多稽核模型將被研發(fā)，以后的稽核差錯無論是在數(shù)量上還是種類上都會越來越多，可能大家的疑慮也會越來越多。但是大家只要記住一個總的原則，那就是按章辦事，不論什么業(yè)務(wù)，只要你是以制度為前提來審核受理的，你就不用擔心日后稽核會下發(fā)差錯。

 

    稽核問題的下發(fā)，目的是督促我們前臺人員按章辦事，對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題及時整改，對可能產(chǎn)生的風險進行及時防范，因而我們要做的就是認真對待稽核問題，及時整改認真回復。及時總結(jié)，避免類似問題的重復發(fā)生。