商業(yè)銀行的內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)所制定的一系列制度和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提前防范、事中控制和事后監(jiān)督的過程和機(jī)制。銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)的把控也同樣重要，每一個(gè)銀行工作者，既是業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人，又是風(fēng)險(xiǎn)的所有者，所以機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)，員工的合規(guī)操作都十分重要。
一線員工是內(nèi)控防案的主力軍，全員的責(zé)任意識(shí)是內(nèi)控防案的核心要素。許多硬性規(guī)定很大程度上降低了一線工作者出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的概率，離柜鎖箱鎖章鎖屏，及時(shí)盤庫(kù)上報(bào)長(zhǎng)短款，憑證管理的嚴(yán)格要求等，內(nèi)控防案不僅僅是規(guī)定和制度，更是為了保護(hù)全體員工自身，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，加大檢查力度，內(nèi)控是一項(xiàng)持續(xù)性的工作，應(yīng)該聯(lián)動(dòng)整體，相互配合，讓合規(guī)操作的理念深入人心。
無論什么企業(yè)都有自己的規(guī)章制度，只有把嚴(yán)謹(jǐn)成熟的規(guī)章制度滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)的操作流程中去，才能讓合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的意識(shí)走進(jìn)每個(gè)員工的內(nèi)心。在日常工作中我們要強(qiáng)化自覺意識(shí)，培養(yǎng)法紀(jì)意識(shí)，按規(guī)章制度辦事而不是憑經(jīng)驗(yàn)操作，要相信每一條制度都是用經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)總結(jié)出來的，每一次違規(guī)操作都隱藏著風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能。所以要讓合規(guī)成為一種習(xí)慣，不是制度告訴我該怎么做，而是業(yè)務(wù)本身就應(yīng)該這么做，養(yǎng)成良好的操作習(xí)慣，風(fēng)險(xiǎn)也就會(huì)離你越來越遠(yuǎn)。在制度面前人人平等，職位、人情等都無法越過制度，對(duì)待所有的客戶也應(yīng)是同樣的標(biāo)準(zhǔn)。
防案的警覺性要保持，在工作的實(shí)際操作中，不僅只是牢記制度，更要主動(dòng)把控風(fēng)險(xiǎn)，犯罪分子是無孔不入的，冒名開戶、洗錢、假幣等等就在我們身邊，如果僅僅做好自己的工作，按照流程操作后便事不關(guān)己高高掛起，就會(huì)讓犯罪分子有了可乘之機(jī)。所以在嚴(yán)格遵守制度的同時(shí)還要保持防案的責(zé)任心，把社會(huì)公德與金融安全放在心中，不僅僅是完成自己的工作，也為打擊犯罪貢獻(xiàn)自己的一份力量。
內(nèi)控防案是一個(gè)長(zhǎng)久的持續(xù)性工作，作為金融機(jī)構(gòu)的工作者，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理兩手抓，牢固樹立合規(guī)意識(shí)，大力營(yíng)造全行合規(guī)文化，以合規(guī)促進(jìn)發(fā)展。同時(shí)也應(yīng)樹立信心，不斷學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)，以飽滿的熱情投入到工作中去，為建行的合規(guī)文化建設(shè)貢獻(xiàn)自己的力量。
