假冒開(kāi)戶(hù)一直是銀行業(yè)比較頭疼的問(wèn)題，假冒開(kāi)戶(hù)不僅為不法分子提供了可乘之機(jī)，更威脅到客戶(hù)的資金安全，威脅到銀行的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理制度。如何識(shí)別假冒開(kāi)戶(hù)不僅需要系統(tǒng)的改進(jìn)和配合，更需要建行人自己練就火眼金睛，從平時(shí)的工作中總結(jié)和提煉經(jīng)驗(yàn)，識(shí)別防范假冒開(kāi)戶(hù)，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)防控，捍衛(wèi)客戶(hù)資金安全。識(shí)別假冒開(kāi)戶(hù)，我從日常生活中總出以下幾點(diǎn)。
首先，觀察開(kāi)戶(hù)人的言談舉止。一般來(lái)說(shuō)，開(kāi)戶(hù)的時(shí)候就強(qiáng)烈要求開(kāi)通網(wǎng)上銀行尤其是需要開(kāi)通U盾的客戶(hù)需要格外引起注意，因?yàn)榧倜伴_(kāi)戶(hù)犯罪分子只有賣(mài)出卡和配套的U盾才能真正拿到錢(qián)，大多數(shù)假冒開(kāi)戶(hù)犯罪分子通常在開(kāi)戶(hù)的時(shí)候就急于開(kāi)通網(wǎng)銀盾，而且不會(huì)詢(xún)問(wèn)價(jià)格和其他情況，但是正常客戶(hù)會(huì)詢(xún)問(wèn)價(jià)格和用法。另外，假冒開(kāi)戶(hù)犯罪分子喜歡拿其他省份的身份證過(guò)來(lái)開(kāi)戶(hù)，我們就可以大概判斷開(kāi)戶(hù)人的口音是否和身份證所在地區(qū)一致，比如一個(gè)客戶(hù)拿著北方省份的身份證來(lái)開(kāi)戶(hù)，但是明顯操著南方口音，這就有些不對(duì)勁，需要我們仔細(xì)審核開(kāi)戶(hù)者身份了。
其次，驗(yàn)證客戶(hù)手機(jī)號(hào)碼。最好做到當(dāng)面撥打客戶(hù)預(yù)留的手機(jī)號(hào)碼，核實(shí)客戶(hù)預(yù)留號(hào)碼的真實(shí)性。另外很重要的一點(diǎn)就是假如新增客戶(hù)電話(huà)號(hào)碼之前系統(tǒng)就已經(jīng)有已經(jīng)存在的號(hào)碼，我們就在開(kāi)戶(hù)之前撥打那個(gè)已經(jīng)存在的號(hào)碼，證實(shí)無(wú)法接通或者被其他人使用。假如客戶(hù)身份證丟失或者盜用，系統(tǒng)里的信息不會(huì)變，先核對(duì)改動(dòng)之前的信息就尤為重要。
最后，核實(shí)客戶(hù)其他建行卡信息。假冒開(kāi)戶(hù)的犯罪分子肯定不會(huì)知道所持身份證客戶(hù)開(kāi)立的其他建行卡信息，仔細(xì)與客戶(hù)可對(duì)建行卡信息，比如以前在建行是否開(kāi)戶(hù)，開(kāi)過(guò)幾張卡等等，這些信息能夠輔助我們判斷客戶(hù)是否為身份證戶(hù)主本人。
總之，練就火眼金睛識(shí)別假冒開(kāi)戶(hù)努力把控風(fēng)險(xiǎn)，是每一個(gè)建行人的義務(wù)，更是責(zé)任。
