我們都知道金融業(yè)是一個(gè)特殊而又高風(fēng)險(xiǎn)的服務(wù)行業(yè),身處其中的我們每時(shí)每刻都面臨著道德,紀(jì)律和法規(guī)的考驗(yàn),稍有不慎就會(huì)陷入”美麗的陷阱”,近年發(fā)生的幾起典型案例無(wú)不充分暴露出我們?cè)诤弦?guī)經(jīng)營(yíng)方面存在的問(wèn)題,那些慘痛的事實(shí)無(wú)時(shí)無(wú)刻不在刺痛著我,警醒著我。曾經(jīng)并肩作戰(zhàn)的同志、曾經(jīng)一起高歌的朋友、曾經(jīng)你我心中那么優(yōu)秀的代表因?yàn)闊o(wú)知,因?yàn)榈謸醪涣死娴恼T惑,如今只能悲慘地與監(jiān)牢相隨,與鐵窗為伴,后悔莫及。在工作時(shí)我們一定要以身做責(zé),切實(shí)履職,要做到合規(guī)心中留,時(shí)刻提醒自己風(fēng)險(xiǎn)無(wú)小事。做為一名委派主管,柜面的操作風(fēng)險(xiǎn)和雙基內(nèi)控管理是我們學(xué)習(xí)和思考得最多的一項(xiàng)工作,提升內(nèi)控管理水平需要從以下幾方面加強(qiáng):
一、要率先垂范,做好示范導(dǎo)向。領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用就是一種導(dǎo)向，是一種潛移默化的教育方式，向不合規(guī)宣戰(zhàn)必須從我們領(lǐng)導(dǎo)層做起，從根本上消除無(wú)所謂、捆手腳、放不開(kāi)等錯(cuò)誤觀念，法律和上級(jí)文件規(guī)定嚴(yán)格禁止的事項(xiàng)，就要嚴(yán)格遵守，不能以發(fā)展業(yè)務(wù),完成任務(wù)指令員工踏“雷區(qū)”。從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起，教育全體員工進(jìn)一步增強(qiáng)法治意識(shí)、制度意識(shí)。
二、要做好員工的行為排查。配合支行一把手做好員工行為排查,及時(shí)提出可疑問(wèn)題,嚴(yán)是愛(ài)寬是害,不因怕得罪人而對(duì)違規(guī)違紀(jì)的行為睜一只眼閉一只眼,把合規(guī)文化建設(shè)理念深入到每個(gè)員工的思想中去，把合規(guī)文化理念扎根于整個(gè)建行的管理與決策之中。
三、要抓好員工合規(guī)培訓(xùn),搞好風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移。采取定期集中培訓(xùn)和員工自學(xué)相結(jié)合的方式,掀起員工學(xué)習(xí)規(guī)章制度的熱潮,培養(yǎng)業(yè)務(wù)理論精、專業(yè)能力強(qiáng)、綜合素質(zhì)高的業(yè)務(wù)能手,以點(diǎn)帶面,促進(jìn)全體員工綜合素質(zhì)的整體提升。將風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移,逐日排查，逐月分析，即時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞，防患于未然，練就發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)。
四、要抓好考核機(jī)制,落實(shí)整改效果。加大輔導(dǎo)和督查力度，加大問(wèn)責(zé)力度，嚴(yán)禁員工違規(guī)操作，加大處罰力度，使合規(guī)者得益，違規(guī)者受損，對(duì)于存在的問(wèn)題正確面對(duì),深入剖析,立查立改,做到”不讓制度在我手中變樣,不讓紀(jì)律在我手中松馳,不讓差錯(cuò)在我手中發(fā)生,不讓工作在我手中延誤”，真正實(shí)現(xiàn)”三無(wú)”、”兩轉(zhuǎn)變”、“一促進(jìn)”,確保合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處。
