近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且外部電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，客戶信息泄露，銀行卡盜刷事件等外部詐騙案件頻發(fā)，社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)各種途徑向銀行內(nèi)部傳遞，銀行利益受到嚴(yán)重的外部侵害，同時(shí)嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。積極采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。
其一，加強(qiáng)思想方面的教育。通過(guò)多種學(xué)習(xí)形式學(xué)習(xí)規(guī)章制度，讓全行員工懂規(guī)矩、明底線。平時(shí)的工作中，只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了職工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。及時(shí)糾正員工為了發(fā)展業(yè)務(wù)，為了服務(wù)客戶，為了業(yè)務(wù)創(chuàng)新冒點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)，踩點(diǎn)紅線沒(méi)有關(guān)系的思想誤區(qū)。既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己"莫伸手，伸手必被捉"，從而為自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋，為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)。
其二，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。雙基管理是一種理念，我們必須將這種理念變成抓手，變成措施。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
其三，抓執(zhí)行，真正落實(shí)全員合規(guī)。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處，使警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入每個(gè)員工的心中。
作為銀行員工，我們肩負(fù)的是國(guó)家、是人民的重托，為了不辜負(fù)“建行人”這一光榮的稱號(hào)，為了盡到我們的應(yīng)盡的責(zé)任，為了我們每個(gè)人的幸福，讓我們凈化頭腦，擦亮眼睛，事事以制度為準(zhǔn)繩，時(shí)時(shí)以紀(jì)律為標(biāo)準(zhǔn)，處處講合規(guī)，事事做合規(guī)，讓我們堅(jiān)決向違規(guī)說(shuō)不！
