身份證核查不可流于形式

    作為柜面工作人員，我們面對日漸復(fù)雜的社會環(huán)境，我們不僅需要掌握身份證核查知識和熟練的核查技巧來有效堵截冒名開戶等系列犯罪行為，更要將身份核查落實(shí)到工作當(dāng)中，切不可流于形式。

    我們每天面對形形色色的客戶，我們知道某些業(yè)務(wù)需要出示身份證并正反面檢查，然后進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。這一舉措大家都很熟悉也知道監(jiān)控檢查方面會著重看是否有此系列“動作”。久而久之我們習(xí)慣將這些行為做給“監(jiān)控”去看，并沒有用心做到“核實(shí)”，從而淡化了身份核查的功能。也許辦完業(yè)務(wù)才發(fā)現(xiàn)證件過期、持證人并非本人，又或者將身份核查與辦理業(yè)務(wù)順序顛倒，辦完才發(fā)現(xiàn)證件消磁。這些看似不嚴(yán)重的行為卻會導(dǎo)致我們業(yè)務(wù)辦理速度以及水平大打折扣，甚至無法防范風(fēng)險(xiǎn)。

    不要把“合規(guī)”操作當(dāng)做負(fù)擔(dān)，當(dāng)做應(yīng)付監(jiān)控檢查的行為。該進(jìn)行身份核查時(shí)我們就要認(rèn)真的核實(shí)，不僅要將身份證頭像與客戶本人進(jìn)行比對，更要抓住客戶五官特征，以防識別錯誤，當(dāng)經(jīng)辦柜員無法辨認(rèn)時(shí)更加不能敷衍了事，可以讓旁邊的同事或者主管一同識別。甚至可以以詢問方式進(jìn)行判斷，不過也要注重詢問方式與語氣，并觀察持證人在詢問過程中的神態(tài)、行為進(jìn)行綜合判斷。另外身份證有效期也是重點(diǎn)檢查目標(biāo)，過期證件必須要有新的證件方可辦理。

    總而言之，身份核查要“合規(guī)”去進(jìn)。才能即防范辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)又能減少業(yè)務(wù)差錯，是對自己、對客戶都負(fù)責(zé)的行為。