落實雙基管理要求，做好基礎(chǔ)管理工作。支行從審核客戶身份信息入手，重點防范賬戶開立風(fēng)險。核實開戶人的身份信息的真實性，減少了利用虛假身份證開立賬戶進(jìn)行的欺詐行為。
通過每天在戶外LED屏的宣傳，大堂內(nèi)燈箱招牌的風(fēng)險提示。全行員工積極行動，讓客戶充分了解保護(hù)個人信息的重要性。不僅提高了客戶與銀行間各項交易的安全性，同時也規(guī)范了網(wǎng)點的服務(wù)秩序，為建設(shè)平安支行提供了重要支持。
每天來網(wǎng)點開戶掛失的客戶很多，做好身份信息的的審核工作。不單單從客戶的外貌進(jìn)行判斷，更注重對客戶提供的信息進(jìn)行核實。因為網(wǎng)點臨近周邊市場與城市火車站，人流量密集且外來人口多。在核實客戶信息時，網(wǎng)點接待人員首先辨識身份證的真?zhèn)闻c有效期。對系統(tǒng)無法核實證件信息和已經(jīng)過期的身份證，友情提示客戶更換身份證件或是出示新的證件，對于無法提供任何證明材料核實身份的客戶，一律不予以辦理業(yè)務(wù)。
而隨著管理的逐漸完善，部分不法分子想到了利用酷似他人外貌的條件。通過來歷不明的渠道，拿著他人身份證冒名前來網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)。這時，支行員工利用大堂平板和新一代信息查詢功能，全面了解客戶在我行的信息。通過比對預(yù)留信息如手機(jī)號碼、賬戶開立數(shù)量、最近交易情況，不給犯罪分子留下可趁之機(jī)，成功堵截了幾起冒名開戶事件，將潛在風(fēng)險控制在最小范圍。
對于已經(jīng)開立的賬戶存量客戶，支行委派主管、業(yè)務(wù)主管利用人行反洗錢系統(tǒng)和后臺風(fēng)險預(yù)警提示信息。對可疑賬戶進(jìn)行逐一排查，聯(lián)系賬戶戶主核實交易信息。將一些非本人開戶使用，賬戶聯(lián)系信息不全，戶口本代理開戶的賬戶進(jìn)行全面清查，保障客戶的賬戶資金安全，落實雙基管理的責(zé)任要求。
做好雙基管理常態(tài)工作，提升的不僅是網(wǎng)點的服務(wù)形象，也是為客戶帶來更好的業(yè)務(wù)體驗。用熱情、責(zé)任、服務(wù)、誠信，樹立起支行在客戶心中的良好形象。
