2016年10月11日-12日，我有幸參加了省行私人銀行客戶經(jīng)營能力提升班的學習，各二級分行私人銀行客戶經(jīng)理和各二級分行支行客戶經(jīng)理共計30多人參加了培訓。
本次培訓班，省行邀請到總行私行專家團隊成員吉林分行王艷波老師及陜西分行張景老師進行授課，授課內(nèi)容為客戶關(guān)系管理的理論知識與典型案例的實戰(zhàn)相結(jié)合，從八個方面客戶關(guān)系管理概述、客戶經(jīng)營專業(yè)團隊、客戶關(guān)系管理流程、制訂客戶經(jīng)營計劃、評估客戶需求、設(shè)計解決方案、執(zhí)行解決方案、檢視執(zhí)行效果進行了詳細的介紹，特別是對客戶關(guān)系管理流程的5步法做了重點的闡述，并通過大量的案例進行剖析作為客戶經(jīng)理怎么尋找與挖掘客戶商機、怎么制定客戶經(jīng)營策略、怎么制定客戶服務(wù)計劃、怎么進行年度檢視。在每堂課授課中，都留出足夠的時間供現(xiàn)場交流，學員們踴躍提問，與授課老師積極互動。省行對學員分成了四組并進行了PK，大家對本次培訓上的收獲體會，以及工作中碰到的問題進行了充分交流。培訓主要收獲總結(jié)如下：
第一 ，努力提升，學以致用。作為私人銀行客戶經(jīng)理要努力提升自己的四種能力。一是要良好的職業(yè)形象，在與客戶見面時衣著一定要整潔大方、遵時守信、真誠謙虛、熱情適度；二是要專業(yè)化的服務(wù)技能，私人銀行客戶需求是多元復(fù)雜化，除有綜合財富規(guī)劃服務(wù)、投資組合管理和固定收益類產(chǎn)呂需求，還期盼實現(xiàn)財富的保值、增值、傳承外，也期盼為其提供一此增值服務(wù)的全方位的綜合產(chǎn)品服務(wù)，客戶經(jīng)理的專業(yè)能力要求很高；三是要全方位的服務(wù)意識，對私人銀行客戶要提供優(yōu)先、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，要有持之以恒的耐心與細心，確保客戶的服務(wù)體驗，提高客戶滿意度；四是要良好的溝通表達能力，跟客戶的溝通交流中要學會有效傾聽。
第二，正視自我，扎實工作。私人銀行客戶經(jīng)理是對綜合專業(yè)能力要求很強的一個崗位，需要為客戶資產(chǎn)配置提供專業(yè)的支持，幫助客戶資產(chǎn)保全和增值。在專業(yè)上及產(chǎn)品的熟悉度上還存在很多不足，亟需得到進一步的提升。在平常的工作中多參加專業(yè)培訓、專題研討、理財師年會、理財大賽等專業(yè)的活動，提升專業(yè)能力。本次培訓通過專家授課與積極互動的形式引導加強了對自身專業(yè)能力的提升，對客戶關(guān)系又有了一個全新的了解，只有熟悉了產(chǎn)品，我們才能有的放矢，針對客戶的需求為其提供最適合的產(chǎn)品服務(wù)，優(yōu)化客戶的資產(chǎn)配置，又穩(wěn)固了存量私行客戶在我行的資產(chǎn)，還可以將行外客戶不斷吸引到我行。
通過本次培訓開拓了客戶經(jīng)理的視野，轉(zhuǎn)變了思想，牢牢把握客戶需求，努力尋找客戶需求與我行服務(wù)及產(chǎn)品的結(jié)合點，實現(xiàn)雙方共贏。
