預防職務犯罪 從零違規(guī)開始

    我認為，從銀行的角度來講，對職務犯罪的預防，主觀上要員工保持清醒的頭腦，提高思想覺悟和法律意識，敢于拒絕熟人以及上司等人提出的不合理要求，從自身的角度防微杜漸，哪怕是所謂的小事，都不能在法律面前做出讓步。眾所周知，許多職務犯罪都是從情節(jié)較輕的違法行為開始的，因為屢次未被發(fā)現(xiàn)，使得當事人產(chǎn)生了僥幸心理，鋌而走險。

 

    而客觀方面，則是要廣泛和長期開展零違規(guī)活動，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生，如員工自辦個人業(yè)務、內(nèi)部賬戶的不規(guī)范使用等，防止虛假交易、挪用客戶資金等存在風險的行為，從而使得職務犯罪不具備前提條件，切斷犯罪行為的鏈條。同時利用制度去規(guī)范相關人員的職權(quán)，在關鍵環(huán)節(jié)上實施雙人經(jīng)辦或需相關人員授權(quán)的制度，并由人員的控制逐步發(fā)展為系統(tǒng)自動控制，從而在某些環(huán)節(jié)徹底杜絕人的因素所造成的違規(guī)行為。

 

    如此，從員工自我防范，開展零違規(guī)活動，以及依靠制度和系統(tǒng)對職權(quán)進行限制等三個方面入手，定能大大降低職務犯罪發(fā)生的概率。