大堂經(jīng)理是第一個迎接客戶并與客戶接觸的人，不僅是營銷的排頭兵，也是風(fēng)險防控的前沿戰(zhàn)士。如今銀行業(yè)風(fēng)險無處不在，要把控好風(fēng)險的第一關(guān)，得有以下幾點防范的措施：
一是要謹(jǐn)慎受理信用卡。對于主動來我行辦理信用卡的客戶，大堂經(jīng)理需要嚴(yán)格做到三親見原則。在初步識別客戶身份證基本信息后，有意將身份證拿在手上，讓客戶填寫身份證號碼，住宅信息，觀察客戶是否能記住信息。
二是要多多提示防詐騙。對于辦理轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務(wù)的客戶，特別是對于該業(yè)務(wù)很生疏的客戶，一定要詳細(xì)詢問客戶是否認(rèn)識收款人，簡要介紹犯罪分子的詐騙手段，以防止客戶因輕信犯罪分子而造成資金的損失。
三是要細(xì)心觀察自助區(qū)。對于在自助區(qū)辦理業(yè)務(wù)的客戶，大堂經(jīng)理應(yīng)時常巡視自動柜員機，特別留意一邊轉(zhuǎn)賬一邊接打電話的客戶，因為在實際工作中已經(jīng)阻止很多一邊和犯罪分子通電話一邊在柜員機準(zhǔn)備轉(zhuǎn)賬給犯罪分子的客戶。
四是要謹(jǐn)慎辨別和授權(quán)。隨著智慧柜員機的廣泛應(yīng)用，大堂經(jīng)理的權(quán)限放開，涉及到多類授權(quán)業(yè)務(wù)風(fēng)險。比如說轉(zhuǎn)賬，跨行轉(zhuǎn)賬單筆20萬以上，行內(nèi)5萬以上需大堂經(jīng)理核對本人身份證授權(quán)通過，而核對身份中柜員機卻形同虛設(shè)，頭像識別儀清晰度有待改進，這完全得依靠大堂經(jīng)理肉眼識別，其次單人授權(quán)促使風(fēng)險防御下降，這無疑加重了大堂經(jīng)理風(fēng)險負(fù)擔(dān)。
