關(guān)于冒名開(kāi)戶的警示

    近段時(shí)間電信詐騙是人們關(guān)注的最多的話題，而人民銀行更是從金融業(yè)根基抓起，開(kāi)展了銀行賬戶冒名開(kāi)戶的排查活動(dòng)，從根源上抑制此類(lèi)事件的發(fā)生。作為銀行工作人員在面對(duì)客戶前來(lái)開(kāi)戶時(shí)也變得更加警覺(jué)審慎，在這樣的情況下更是發(fā)現(xiàn)冒名開(kāi)戶的情況在日常工作中是時(shí)常發(fā)生的。

    排查活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，銀行員工都提起了對(duì)冒名開(kāi)戶的警覺(jué)性，在開(kāi)戶時(shí)仔細(xì)核對(duì)開(kāi)戶人員的身份證信息。柜臺(tái)人員在開(kāi)戶時(shí)反復(fù)核對(duì)開(kāi)戶者與身份證照片上是否為同一人。在柜員不確定的情況下，柜員即可要附近的柜員一同審查，并在主管來(lái)授權(quán)時(shí)一同仔細(xì)辨別。而員工也驚人的發(fā)現(xiàn)犯罪分子往往尋找與身份證照片上相似的人員前來(lái)開(kāi)戶，而在一再詢問(wèn)客戶是否為身份證本人時(shí)，當(dāng)時(shí)人也底氣十足的堅(jiān)決說(shuō)自己就是身份證持有者本人。一線人員在面對(duì)這樣的情況時(shí)，多方核對(duì)照片與客戶眉眼嘴鼻甚至耳朵的形狀，臉上的一顆痣點(diǎn)也不放過(guò)。在讀取身份證信息時(shí)，通常該身份證客戶已有開(kāi)戶記錄，利用新一代上客戶的開(kāi)戶記錄及電話信息詢問(wèn)當(dāng)事人是否在建行開(kāi)立過(guò)銀行賬戶，何時(shí)何地開(kāi)立的，是否開(kāi)立了電子銀行等信息讓冒名開(kāi)戶人員最終亂了陣腳。當(dāng)事人或開(kāi)始心虛支吾，或開(kāi)始變得暴躁，而這也讓我行人員更加確認(rèn)自己的判斷，對(duì)方就是冒名開(kāi)戶人員，果斷拒絕對(duì)方的開(kāi)戶要求。

    仔細(xì)的核對(duì)樣貌，多方詢問(wèn)試探相關(guān)信息來(lái)辨別是否為本人開(kāi)戶的方法可謂是屢試不爽。在詐騙分子猖狂橫行的今天，銀行工作人員更當(dāng)認(rèn)真對(duì)待每位客戶，仔細(xì)辨別客戶，讓詐騙分子無(wú)所遁形。