人民銀行以及我行對(duì)反洗錢(qián)工作高度重視，作為建行的一線員工，要時(shí)刻提高警惕，對(duì)于任何可能涉及洗錢(qián)的異常情況都要高度重視。在日常工作中，要做好客戶識(shí)別以及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額交易流程、及時(shí)報(bào)告可疑交易并做好客戶的宣傳工作。
現(xiàn)在有不少客戶被不法分子蒙蔽將自己的賬戶買(mǎi)賣(mài)給他人做不法用途，所以，在開(kāi)卡的時(shí)候我們一定要查詢(xún)客戶有幾張卡，超過(guò)4張，不予辦理并做好解釋工作�？蛻粼诓恢繳盾用途的情況下要求開(kāi)立網(wǎng)銀盾要多詢(xún)問(wèn)客戶開(kāi)立的原因，有些客戶并不能用到網(wǎng)銀盾還要求開(kāi)立的很可能是要將賬戶賣(mài)出去，這時(shí)候我們要解釋清楚，告知客戶買(mǎi)賣(mài)賬戶的危害，及時(shí)制止這種行為。
在內(nèi)控建設(shè)上，我們要及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，并且涉及到每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。在收到總行、省行或者分行相關(guān)文件之后，要及時(shí)傳達(dá)精神到各個(gè)部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)、員工，并及時(shí)根據(jù)具體情況布置反洗錢(qián)工作。
在履行義務(wù)上，我們要及時(shí)報(bào)送反洗錢(qián)可疑交易，對(duì)于資金往來(lái)與經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的藥及時(shí)上報(bào)人民銀行。確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)，認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度。在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要求出示身份證的一定要要求客戶出示身份證，必要時(shí)可以要求出具輔助證件進(jìn)行核查。在人民銀行和上級(jí)行進(jìn)行反洗錢(qián)核查時(shí)要積極配合。
平時(shí)我們要做好反洗錢(qián)的宣傳工作，積極和客戶交流，在公共教育區(qū)域要擺放相關(guān)資料，對(duì)客戶進(jìn)行教育工作。反洗錢(qián)工作任重道遠(yuǎn)，作為建行員工要時(shí)刻保持高度警惕，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。
