商業(yè)銀行高風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)特性，決定了合規(guī)經(jīng)營(yíng)始終相生相伴于商業(yè)銀行發(fā)展的全過(guò)程。目前合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn)出集中性和多樣化的特征。這些都要求商業(yè)銀行必須深入推進(jìn)人人合規(guī)，警鐘長(zhǎng)鳴。
培養(yǎng)員工的合規(guī)意識(shí)。是商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)理機(jī)制得以有效運(yùn)轉(zhuǎn)的重要基礎(chǔ)。進(jìn)一步提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，真正讓各業(yè)務(wù)部門、業(yè)務(wù)條線的員工能夠欣然接受全面的合規(guī)教育，主動(dòng)尋求外部監(jiān)管部門的合規(guī)建議；讓各業(yè)務(wù)部門的管理人員能夠準(zhǔn)確識(shí)別關(guān)鍵的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)問(wèn)題，及時(shí)向法規(guī)等相關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)咨詢和報(bào)告，主動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)防范和化解；讓風(fēng)險(xiǎn)管理部門積極主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)視潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)敏銳性和洞察力。
強(qiáng)化合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念。密切關(guān)注和跟蹤法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和市場(chǎng)規(guī)則的最新發(fā)展，積極爭(zhēng)取有利于商業(yè)銀行未來(lái)發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策環(huán)境；形成一整套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的、程序化的內(nèi)部制度修訂和完善內(nèi)部制度，將各種良好做法沉淀下來(lái)，并清晰地界定實(shí)際工作中的盡職、問(wèn)責(zé)和免責(zé)標(biāo)準(zhǔn)。
合規(guī)守法始終是銀行業(yè)最基本、最核心、最經(jīng)久的行規(guī)之一。銀行要破除違規(guī)違紀(jì)、違法案件產(chǎn)生的根源和土壤，營(yíng)造和宣揚(yáng)合規(guī)意識(shí)和合規(guī)行為模式。建立誠(chéng)信和正直的道德觀念和價(jià)值觀，強(qiáng)化制度的剛性和不可侵犯性，樹立合規(guī)人人有責(zé)的觀念。只有合規(guī)成為建行每一位員工的行為準(zhǔn)則，成為各崗位人員自覺(jué)的追求，才能保證法規(guī)制度得到遵循和貫徹；只有建行員工恪守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范，建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，做到人人都能履行自身的合規(guī)責(zé)任，建行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才會(huì)有效。
