杜絕網(wǎng)絡(luò)詐騙，從我做起

    11月21日我和往常一樣叫號辦業(yè)務(wù)時，一個男子拿著幾張身份證走到我窗口說要辦幾張卡，我就問他本人有沒有來，這男子很質(zhì)疑的反問我：“開卡還需要本人嗎？”“是的，一定要本人過來。”我回答。一會兒，那男子就帶著幾個人一起過來了，我看著一起過來的那幾個人一臉的懵懂不知所措的樣子，我便開始懷疑會不會是借用身份證給他人辦卡？問了問其中一個人開卡有什么用途，他遲疑一下沒有回答，看向帶他來的男子，那男子馬上回答說：“有用啊，存錢呀!辦個卡怎么這么多問題!”我馬上用身份證查了一下該客戶名下的賬戶情況，系統(tǒng)顯示已辦有兩張卡并且狀態(tài)正常，我就想如果沒有什么正當(dāng)?shù)睦碛蛇�是要拒絕為他辦卡，這卡肯定不是他本人意愿要辦理的。我就告訴他原來在建行已有卡，什么業(yè)務(wù)都可以辦理，不需要重新辦卡，而且現(xiàn)在人行就要馬上就要出臺新規(guī)定，每個人只能開一個賬戶，所以已經(jīng)不能開戶了。旁邊的男子聽我這樣一說馬上把其他的人叫過來查詢，沒有辦卡的他都要求辦理。在核實是本人后，預(yù)留了本人的手機并驗證了號碼，在設(shè)置密碼的時候旁邊的男子馬上跑過來輸了密碼，我就更加確信這是借用身份證辦卡，后面幾個還要辦卡，我們都以已有卡的名義拒絕了�，F(xiàn)在好多人還不知道借用販賣銀行卡的風(fēng)險，銀行賬號和銀行卡也是不法分子花錢用他人的賬號批量使用。

    有的犯罪分子甚至可以搜集幾百個賬號專門賣給詐騙集團的，到時候花幾十塊錢買一個民工的身份證，一開開一、兩百個銀行卡。公安機關(guān)一追查是一個民工的身份證。另外，犯罪分子設(shè)立了多級賬戶，通過銀行快速層層轉(zhuǎn)賬，最后再在分布在全國各地的ATM機上提現(xiàn)。

    為了打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，9月30日，中國人民銀行發(fā)布了《關(guān)于加強支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》，欲從加強賬戶實名制、阻斷資金轉(zhuǎn)移的主要通道、加強個人支付信息安全保護、建立個人資金保護長效機制等方面杜絕這種犯罪行為。