淺談如何有效防范柜面業(yè)務操作風險

    一、加強教育培訓，提升防控風險能力。深入開展內控合規(guī)教育，提高員工風險防控意識。認真組織學習各項規(guī)章制度，杜絕已習慣代替制度，以感情代替規(guī)章的，嚴格按照規(guī)章制度辦理業(yè)務，不斷強化員工風險防控意識，從思想、經營理念、全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理人人有責的內控氛圍。

 

    二、增強個人風險意識。柜面業(yè)務的操作風險是當前銀行面臨的主要風險之一，把它消滅在萌芽狀態(tài)，實現(xiàn)“零差錯，零風險，零違規(guī)”的目標，就要求每一個涉及柜面業(yè)務的員工必須對柜面業(yè)務的操作風險有一個整體上的認識，做好銀行柜面業(yè)務風險的事前、事中、事后控制,不僅僅是被動地接受銀行各項規(guī)章制度的約束，而是要積極主動地去認識該風險的危害性，首要是從自己做起，防范柜面操作風險的發(fā)生。

 

    三、加強員工的管理。充分利用現(xiàn)有監(jiān)控工具和手段，嚴格把好柜員制度執(zhí)行關、業(yè)務操作關、培訓教育關，切實防范柜面操作風險。建立柜面操作風險防范激勵機制，獎罰分明，極大可能的調動員工在柜面操作時的積極性，使每人會更加注重操作時的細節(jié)之處。一方面能增強員工的責任意識，另一方面實現(xiàn)責任與激勵機制的平衡，壓力與動力并存，使每個員工在其崗，明其責，每一崗位必須對內控措施的落實承擔責任，從而形成完善的崗位責任體系。防范柜臺操作風險，既是對客戶的一種負責，也是對于自己和我們建設銀行的一種負責，能夠及時控制和化解可能出現(xiàn)的風險隱患和案件苗頭，實現(xiàn)了由事后的亡羊補牢到事前的未雨綢繆，有效促進了個人金融柜面業(yè)務各項規(guī)章制度、操作流程的規(guī)范化執(zhí)行。