近年來，全國“電信詐騙”案件高發(fā)，為保護(hù)公眾資金安全，近期中國人民銀行出臺了一系列關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的新文件，建行濱江支行積極學(xué)習(xí)人行及上級行的相關(guān)文件精神，從宣傳防詐騙知識、加強(qiáng)開戶審核，嚴(yán)格轉(zhuǎn)賬流程等各個(gè)環(huán)節(jié)，全面打造保護(hù)客戶資金及支付結(jié)算安全防線。
第一，加強(qiáng)宣傳，讓公眾了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特征，提高相關(guān)知識和防詐騙能力。網(wǎng)點(diǎn)在客戶等候區(qū)放置液晶電視機(jī)，持續(xù)播放常見網(wǎng)絡(luò)電話詐騙案例，包括中獎(jiǎng)詐騙、電話欠費(fèi)、汽車退稅、猜猜我是誰，還有冒充電信、銀行、公安等工作人員說涉及販毒、洗錢要追究責(zé)任等多種詐騙手段。大堂工作人員給客戶分發(fā)資金安全知識宣傳冊和折頁，重點(diǎn)給中老年人等更易受騙群體講解相關(guān)知識，也號召年輕人及時(shí)給家里老人進(jìn)行知識普及，不要輕信陌生人、不接陌生電話、不回陌生短信，盡可能的擴(kuò)大宣傳覆蓋面，建立安全意識第一道防線。
第二，加強(qiáng)開戶實(shí)名制審核，防止不法分子虛假開戶、冒用他人信息批量開戶等。我行要求開立每個(gè)賬戶前首先必須聯(lián)網(wǎng)人行系統(tǒng)核實(shí)客戶身份信息真實(shí)性，確認(rèn)本人開戶后，通過我行系統(tǒng)查詢客戶是否頻繁開戶，對于超過監(jiān)管部門要求的數(shù)量范圍，且與客戶需求明顯不符的拒絕為其開立賬戶，符合開戶條件的通過發(fā)送驗(yàn)證碼核實(shí)客戶手機(jī)號碼，并完整錄入客戶職業(yè)，地址等相關(guān)信息。對于特殊情況需要代辦開戶，要求先聯(lián)系客戶本人核實(shí)代辦是否屬實(shí)是否客戶本人意愿，并告知客戶注意事項(xiàng)，對客戶本人和代辦人信息進(jìn)行核查后方可辦理。對于年紀(jì)較大或者無法清楚表達(dá)自己意愿的客戶，由他人帶過來開立賬戶的，先設(shè)法與其直系親屬聯(lián)系，有效遏制不法分子以錢財(cái)利誘老年人和部分安全意識欠缺的民工等容易上當(dāng)群體進(jìn)行銀行賬號和銀行卡買賣等違法犯罪行為，建立賬戶安全第二道防線。
第三，加強(qiáng)轉(zhuǎn)賬支付管理，尤其是非柜面轉(zhuǎn)賬管理。柜面轉(zhuǎn)賬多詢問客戶是否認(rèn)識收款人，對于收款賬戶為異地賬戶的提醒客戶要進(jìn)行核實(shí)，為客戶開立非柜面轉(zhuǎn)賬支付功能時(shí)，提醒客戶保管好銀行卡密碼，手機(jī)，網(wǎng)銀盾安全工具重要物品和驗(yàn)證碼等重要信息不要透露給他人，告知客戶我行官方網(wǎng)站和客服電話，識別釣魚網(wǎng)站和非法鏈接，嚴(yán)守資金安全第三道防線。
