記得有一天，一位女士拿了一袋錢過來存，一來就急匆匆的嚷著要上柜臺，郵儲銀行揚(yáng)州市分行理財經(jīng)理徐敏趕快上前先給她取了個排隊號，讓她耐心的等待。在跟客戶的交流中，徐經(jīng)理了解到她跟丈夫一起經(jīng)營水產(chǎn)的批發(fā)生意，店鋪就在我行附近，因為生意上的需要，所以會經(jīng)常來存錢，而且零錢比較多。網(wǎng)點(diǎn)平時都比較忙，要等起來真的很浪費(fèi)時間，對于他們做生意的人來說時間就是金錢，所以很是著急。徐敏了解到這點(diǎn)之后，就詢問她在我行的資金量有多大，經(jīng)過了解，該客戶可以升級成金卡了，而金卡客戶辦理業(yè)務(wù)可以享受優(yōu)先的待遇。徐敏立刻帶她到我行的貴賓室，為她辦理了貴賓卡。趁熱打鐵徐經(jīng)理耐心的給她推介了電子銀行業(yè)務(wù)，這樣足不出戶就可以辦理各種銀行業(yè)務(wù)。還給她加辦了VIP免費(fèi)短信提醒業(yè)務(wù)，管女士非常高興，這正解決了她們做生意的人時間緊迫的難題，還省了每次匯款的手續(xù)費(fèi)，短信通知增加了賬戶的安全性。
當(dāng)她把錢從袋子里倒出來的時候，一股刺鼻的魚腥味迎面撲來。可是徐敏想來者都是客，客戶就是我們的衣食父母，不管她是什么職業(yè)的，我們都要讓客戶滿意而歸。徐經(jīng)理幫著柜員一起認(rèn)真的以最快的速度把零錢數(shù)完存好。管女士看到我們這么熱心的幫她辦事，剛才的急躁一掃而光，高興的走了。雖然承受了客戶的抱怨和難聞的氣味，但得到了客戶對我們工作的認(rèn)可，徐敏的心里比吃了蜜還要甜。
這樣一來二去，徐敏跟管女士已經(jīng)非常熟悉了，管女士一有問題就來咨詢她。每次管女士來了，只要時間允許徐敏都會跟她聊聊工作與生活，每逢節(jié)日，都會發(fā)一個溫馨的短信，有產(chǎn)品到期的總是不忘記提醒她轉(zhuǎn)存。管女士感激的說：“我在別的銀行存的產(chǎn)品到期了，從來沒有人通知過我，你做的可真細(xì)心！”徐經(jīng)理總是微笑著說：“這是我應(yīng)該做的，這就是我的工作呀！”對于這些看似細(xì)微的服務(wù)，卻慢慢拉近了彼此的距離，讓管女士對徐敏更加的信任。
徐敏了解到管女士50多歲，跟丈夫一起經(jīng)營水產(chǎn)的批發(fā)生意，起早貪黑，時間不固定，比較辛苦，存在健康隱患，一旦身體出現(xiàn)健康問題可能會給家庭帶來嚴(yán)重影響，因此做好預(yù)防和規(guī)劃，保險必不可少。因為是自己做生意的，生意場上風(fēng)險也較大，做好自我的養(yǎng)老規(guī)劃，不能等退休時完全依靠社保養(yǎng)老。通過對管女士的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，判定客戶屬于穩(wěn)健型的投資者，根據(jù)對管女士的家庭情況作出分析，徐經(jīng)理為她配置了50萬保額的華夏人壽健康險，另外每個月1萬元進(jìn)行基金定投組合投資，另外一部分資金購買我行的穩(wěn)健型的理財產(chǎn)品。活期上的資金可以購買貨幣基金和日日升，這樣不光用起來靈活又增值。管女士非常認(rèn)同徐經(jīng)理的觀點(diǎn)，陸續(xù)從他行把資金轉(zhuǎn)移到我行，她的資產(chǎn)級別也從金卡級升級成白金級，就前不久更是從白金級升級成為鉆石級客戶，現(xiàn)在已經(jīng)成為我行的鐵鋼粉絲了。出于對我們服務(wù)的滿意和信任，她還介紹了其妹妹和好多水產(chǎn)市場的業(yè)主到我行開戶，購買理財，進(jìn)行資產(chǎn)配置。
天道酬勤，徐敏又贏得了一批忠誠而優(yōu)質(zhì)的客戶。理財經(jīng)理徐敏用她專業(yè)的知識，熱情周到的服務(wù)，一步一步的挖掘客戶的潛在需求，為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置，在客戶的財富增值的過程中也贏得了客戶的忠誠和信任！（曲江支行）
