合規(guī)創(chuàng)造價值 合規(guī)促進發(fā)展

    銀行是經(jīng)營風險的企業(yè)。不合規(guī)，往往同時伴隨著政策風險，市場風險，操作風險不對稱擴大，破壞收益與風險成本的平衡。俗話說，十案九違規(guī)。不合規(guī)，釀成案件。對銀行的經(jīng)濟損失都是十分巨大的，信任做為銀行的無形資產(chǎn)其損失就更大了。反之就可以給銀行帶來更大的價值。

    記得有一天，夏總行色匆匆的來到我行，要求辦理大額轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)，說是剛談好的新項目需要預(yù)付訂金，在辦理過程中發(fā)現(xiàn)其身份證是一張無效的身份證，當時夏總表示是自己急于辦理業(yè)務(wù)而拿了這張無效的身份證，要求我們先為其辦理業(yè)務(wù)再將有效身份證拿來補辦相關(guān)手續(xù)，并承諾發(fā)生任何糾紛自己承擔責任。經(jīng)辦員鳳姐向夏總解釋這樣辦理不合要求，請其先將有效身份證拿來以后再為其辦理轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)，夏總情緒有些激動，并表示如果因為訂金問候不能達成項目合作，引起的后果將要求我們承擔。做為大堂經(jīng)理的我和鳳姐，耐心地給客戶介紹我行的操作流程，細心的給客戶分析風險，經(jīng)過分析夏總對我們的風險防控意識表示點贊，并表示將資金放在我行他很放心，拿到有效身份證的夏總將訂金成功轉(zhuǎn)帳后還將信用社的一筆資金通過跨行資金歸集轉(zhuǎn)入我行帳戶。就這樣從剛開始的不理解，到跨行資金歸集，現(xiàn)在夏總已經(jīng)開始在我行進行理財產(chǎn)品的購買等多項理財業(yè)務(wù)。反思，當時要是在不合規(guī)的前提下幫客戶將資金轉(zhuǎn)走，那我們可能會面臨另一個合規(guī)銀行將客戶在我行的資金歸集，從而也會讓我們失去一個或更多個優(yōu)質(zhì)客戶。合規(guī)創(chuàng)造價值，合規(guī)促進發(fā)展。類似的事例在我們的工作中不勝枚舉，只是表現(xiàn)形式不一樣。

    在自上而下的“向不合規(guī)宣戰(zhàn)”活動中，我覺得我們要充分定位好自己的角色，扮演好自己的角色。做好“向不合規(guī)宣戰(zhàn)”活動中的參與者、執(zhí)行者、建議者和監(jiān)督者。做為參與者我們要好好把握這個機會，給自己的觀念來個徹頭徹尾的洗禮。在今后的工作中，把合規(guī)落實在行動中。作為執(zhí)行者，要從我做起，從小事做起，主動學習各項金融法規(guī)、行業(yè)制度章程，學習我行的規(guī)章制度和各項業(yè)務(wù)操作流程。深入學習，深刻理解。在平時的工作中，從細微處著手，時時合規(guī)，事事合規(guī)。作為建議者，要善于總結(jié)和發(fā)現(xiàn)。對于不同的崗位和操作流程中的漏洞、不足。我們要找到風險防范措施并提出合理化建議。使制度、流程更加完善合理。作為監(jiān)督者，要隨時保持警惕，提醒自己和他人：合規(guī)重于一切。監(jiān)督并糾正違規(guī)行為，要勇于同違規(guī)違紀行為作斗爭。