身份識別有妙招，風險防范常記牢

    2016年11月22日中午，大廳走來一位帶著小孩的婦女前來辦理修改電子銀行手機號碼。客戶出示了身份證，產(chǎn)品銷售經(jīng)理通過身份識別儀當場進行了身份證核查，系統(tǒng)提示核查一致。在對客戶身份進行識別時，卻發(fā)現(xiàn)本人實際年齡與身份證上的年齡差別很大，但照片顯示確實是客戶本人。柜員立即提高了警惕，并再次通過員工渠道下方小工具批量核查維護，手工輸入身份證號碼和姓名，系統(tǒng)提示身份證號碼存在，但照片不一致（照片也不顯示）。經(jīng)再三詢問，客戶神情有點慌張，露出破綻，只能主動告知當時進廠務工時由于年紀較大工廠不招，結(jié)果拿其親戚的名字和身份證號碼辦理了她自己頭像的身份證（自己1964年生，親戚1976年生）。柜員馬上意識到該賬戶屬于非實名制開戶，告知了客戶并要求客戶必須馬上銷戶�？蛻粢宦爜須饬�，稱為什么要銷戶，還說工資打不進就找柜員算賬，大不了不換手機號碼了。柜員耐心地向客戶做好解釋，把非實名制管理規(guī)定告知客戶，但是其態(tài)度強硬，經(jīng)過反復勸說，再加上一邊等候的客戶都在幫忙給客戶解釋，客戶終于配合將該賬戶銷戶。

    在給客戶辦理業(yè)務時，如對其本人及身份證存在疑義，且1019身份核實一致，還可以到員工渠道下方小工具里的批量核查維護，手工輸入姓名和身份證號碼核實，照片顯示比較真實，如果是非實名制照片不會顯示出來，只提示身份證號碼存在，照片不一致。

    非實名制開戶，嚴重違背了建行開立個人賬戶的相關(guān)規(guī)定，極易將建行牽扯到詐騙等案件糾紛當中�？梢哉f冒名開戶無處不在，不管是有意詐騙還是無意詐騙，還是其他非詐騙用途，不管是業(yè)務高峰期還是低峰期，業(yè)務在忙，也不能松懈，我們建行柜員都要有較高的風險防范意識和識別能力確保及時識破并拒絕此類客戶的要求，有效地避免此類情況的發(fā)生，防范潛在的風險，樹立嚴格管理、服務優(yōu)質(zhì)的良好社會形象。