合規(guī)運營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。由于銀行柜臺工作的特殊性，工作在資金第一線，難免會出現(xiàn)一些不被人理解的地方，有人說這些規(guī)章制度阻礙了我們業(yè)務的辦理，制約了業(yè)務的發(fā)展，細細想來，實則不然。沒有規(guī)矩，不成方圓。“合規(guī)”二字，說起來容易做起來難。在今年上半年湖南建行某網(wǎng)點由于業(yè)務主管在清點柜員機的過程中沒有遵循正確的操作流程并且懷有貪婪之心，幾年下來致使該網(wǎng)點流失資金近千萬。如此觸目驚心的實例不得不警示我們，微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使我行資金遭受重創(chuàng)。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險，還可以保護員工自身。
作為銀行一線員工，我們要始終樹立嚴格的合規(guī)意識。銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位，每天從自己的崗位做起，要以管理代替信任，以制度代替習慣，以紀律代替情面，珍惜自己的職業(yè)，增強風險防范意識和自我保護意識，從源頭上預防案件的發(fā)生。作為前臺人員，我們每天除了辦理客戶的業(yè)務，還需要處理柜員機等后臺業(yè)務，所以我們必須要慎重對待每一筆業(yè)務，用嚴格規(guī)范化的服務接待客戶，同時面對需要復核的業(yè)務我們也不能忽視其風險。我們可能會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，未帶證件需要大額取現(xiàn)的客戶，票據(jù)要素不全要求辦理結(jié)算等情況，此時我們要堅持原則，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，我們要動之以情曉之以理，在防范風險的同時依然能夠提供優(yōu)質(zhì)的服務。
在柜員機資金被主管私自挪用案件中我們可以看出，正是由于員工未能遵守相關的規(guī)章制度，自身未能保持合規(guī)信念，并且與主管一同淸機的現(xiàn)金柜員由于缺乏嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，并且用習慣與信任代替了制度與規(guī)范，從而致使其造成大錯也給其網(wǎng)點帶來了重大的資金風險。我們要做到以下幾點：
一、管好自己，員工要始終保持自尊自愛和拒腐抗變態(tài)度，保持獨立判斷和風險防范的能力，員工要從保護自己，保護家人的立場切實提高自身防微杜漸的能力。
二、監(jiān)督別人。不要輕易相信別人，留心觀察別人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的業(yè)務以及復核業(yè)務都要保持高度的警惕性。
三、堅持規(guī)范流程。制定嚴格合規(guī)的流程是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法。實踐證明，嚴格的流程制度可以在一定程度上解決因為人員的原因造成的風險隱患，流程制度的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的制約。
總之，我們銀行的服務工作必須執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風險，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營，合規(guī)操作，規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務，做好我們的各項日常工作，把好資金風險關。
