一、堅持以人為本，構筑思想防線 一是要從金融工作的特殊性出發(fā)，經(jīng)常深入開展科學的世界觀、人生觀、價值觀教育和正確的權力觀、地位觀、利益觀教育，引導員工端正工作態(tài)度，解好思想扣子，并努力把學習教育的過程作為自我解剖和不斷超越的過程，持續(xù)進行思想防線的加固；要不斷加強警示教育，通過案件剖析，就案說法，以儆效尤，使員工從反面典型中吸取教訓，引以為戒，增強遵章守紀、拒腐防變的自覺性；要一以貫之地加強職業(yè)道德、職業(yè)紀律教育，使廣大干部員工明白，哪些必須弘揚、哪些必須摒棄、哪些是允許的、哪些是禁止的，從而時刻珍惜自己的職業(yè)生命，時刻以職業(yè)操守約束和規(guī)范自己，時刻固守道德防線，杜絕產(chǎn)生“非分之想”。二是要建立思想工作報告、分析、考核為主要內容的思想政治工作制度，以談心、家訪、解決實際問題等方法進一步了解員工的思想狀況，關心員工、理解員工、幫助員工，對員工在心理情緒方面存在的問題及時進行疏通和引導，對員工的任何一點成績和進步，及時地進行鞭策和鼓勵，從而將員工遵紀守法、愛行敬業(yè)的自覺性、積極性調動起來，努力為自己所從事的金融事業(yè)作出最大的貢獻。三是要堅持以人為本的理念，把提高員工滿意度作為管理工作的重中之重。首先要充分相信和尊重員工，大力實行民主辦行。重大決策提交職工代表大會充分討論表決；對員工提出的合理化建議，要認真對待，積極采納；無論出臺什么樣的改革措施都盡可能地適應員工的承受能力；對員工工作中存在的問題，及時地幫助解決，對員工生活上的困難，盡最大可能幫助克服，讓員工切實體會到組織的呵護、感受到組織的溫暖。
二、完善責任網(wǎng)絡，構建責任防線 一是健全風險管理責任制。明確各級行領導、各專業(yè)部門履行合規(guī)經(jīng)營、案件防范工作的領導責任和部門責任；認真落實“合規(guī)經(jīng)營、防范案件責任制”，落實各級行領導班子成員風險防范責任區(qū)，層層簽訂合規(guī)經(jīng)營防案件責任書和黨風廉政建設責任書，做到橫向到邊，縱向到底，不留死角，形成各級行、各部門分工負責、齊抓共管的風險管理格局。二是完善風險管理委員會的組織架構和工作機制，使風險管理覆蓋各項經(jīng)營活動和各個業(yè)務領域。按照“分工負責、全員參與”的要求，要將風險防范的責任細化到每個崗位，讓每個崗位的員工都知道在這個崗位上哪些是應該做的，該怎么做，哪些不能做，做了將出現(xiàn)什么樣的后果等。三是實施紀檢監(jiān)察案件風險防范關口前移策略，將案件風險消滅在萌芽狀態(tài)。四是各單位、各部門主要負責人必須牢固樹立大風險意識，始終保持清醒的頭腦和案件防控的高壓態(tài)勢，真正做到風險管理全面化、風險防范全員化、風險控制全程化、風險規(guī)避主動化、風險提示及時化、風險處置實效化。
三、強化制度執(zhí)行，筑牢制度防線 一是進一步健全和完善各項規(guī)章制度，使員工在工作中有章可循，有法可依，并在實踐中嚴格抓好制度執(zhí)行，努力消除制度盲區(qū)和內控斷層，確保內控外防各項措施落實到位，嚴防各類案件和事故的發(fā)生。二是進一步完善重點崗位人員的輪崗調崗、8小時內外行為規(guī)范及監(jiān)察等項制度。要經(jīng)常組織員工深入進行規(guī)章制度的宣講學習活動，讓每一位員工都熟悉制度，理解制度，嚴守制度；對各項新業(yè)務的開辦、新品種的推出都要實行建章立制，內控先行，努力把每個崗位、每項業(yè)務、每道環(huán)節(jié)，都置身于各項規(guī)章制度的約束之下和監(jiān)督之中。三是規(guī)范風險報告機制，增強對操作風險的識別、監(jiān)測、計量、分析、控制的能力，切實抓好風險提示，實現(xiàn)風險信息的有效傳遞和共享，保證渠道暢通，為全行經(jīng)營管理決策提供依據(jù)。四是深入排查，加強對關注類人員的管理。對重點崗位人員、關注類對象實行動態(tài)排查，將有問題、值得關注的人員全部納入幫教視野；對關注對象的管理責任要落實到位，一管到底，凡今后發(fā)生關注類人員涉案的，在查處相關責任人的同時，對落實幫教責任不到位，或跟蹤管理失控的，一律從嚴追究，決不姑息。五是狠抓“三基”，強化制度執(zhí)行。抓“三基”就是抓基層、抓基礎、抓基本功。抓基層：要建立行長包片、部門負責人包點的責任分工體系，定期召開會計、信貸、人事、審計、保衛(wèi)等部門負責人參加的聯(lián)席會議，建立分析報告制度，對全行內控外防的各方面問題進行認真細致地研究、分析，并逐項抓好落實工作；抓基礎：著重在制度的完善性、執(zhí)行制度的嚴肅性、勞動組合的科學性、運作程序的規(guī)范性、業(yè)務受理的合法性、經(jīng)營活動的真實性、崗位制約的有效性等方面建設上下功夫，求突破。抓基本功：把思想教育貫穿于業(yè)務經(jīng)營的始終，使學知識、練技能、守規(guī)章成為每名員工的自覺行為。通過狠抓“三基”，推動廣大員工進一步提高執(zhí)行制度的意識、依法合規(guī)經(jīng)營的意識、堅決抵制錯誤行為的自我保護意識，使廣大干部員工逐漸養(yǎng)成一種“安全防范一刻不忘，執(zhí)行制度一絲不茍，準確高效一分不差，規(guī)范操作一項不漏”的工作作風。
四、加強監(jiān)督檢查，夯實監(jiān)督防線 一是強化一線自律監(jiān)管。一線業(yè)務人員處于各類風險的前沿陣地，必須強化自律監(jiān)管，才能從源頭上防范風險。明確營業(yè)單位“一把手”是一線營業(yè)機構內控外防的主責任人，要求其必須做到重要業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和大額款項結算一定要親臨現(xiàn)場監(jiān)督。會計主管要切實履行好職責，認真做好序時監(jiān)管，所負責的營業(yè)機構一定要做到業(yè)務人員定崗、操作程序定型、憑證傳遞定線、業(yè)務用具定位，絕不允許逆程序、減程序操作，也絕不允許任何人獨立完成一項業(yè)務活動的全過程而不受監(jiān)控。在此基礎上，對權限掩碼控制、磁卡密碼保管、離崗交接手續(xù)、庫房機房管理、人員行為排查等五個重點環(huán)節(jié)要從嚴監(jiān)管到位。要不斷創(chuàng)新監(jiān)管工作思路，通過“晨會”、“晚會”、“群眾稽核”等形式，進行現(xiàn)場評議，現(xiàn)場查糾，努力做到排查問題不離場，解決問題不過夜，真正使各類風險在操作層得到有效防范。二是強化業(yè)務主管部門的自律監(jiān)管。各業(yè)務主管部門要積極推行“飛行突檢”和“整體移位檢查”，并加大業(yè)務檢查、監(jiān)督的頻度、密度和力度，保證檢查時間、質量、效果三落實，并做到“五查三不放過”，即領導帶頭查、職能部門經(jīng)常查、要害部位重點查、晝夜結合查、重大節(jié)日前必須查；發(fā)現(xiàn)問題不放過、隱患沒有整改不放過、問題沒有解決不放過，使職能部門的自律監(jiān)管真正發(fā)揮應有的作用。三是強化再監(jiān)督工作。充分發(fā)揮紀檢監(jiān)察、內控合規(guī)等第三道監(jiān)督防線的作用，對一線監(jiān)管和業(yè)務主管部門的自律監(jiān)管工作實施嚴格的再監(jiān)督，確保監(jiān)管到位，不留死角，堵塞漏洞。
五、嚴格考核及責任追究，硬化考核懲處防線 將風險防范工作納入到全行的綜合績效考核體系，實施嚴格的等級考核評價，并與工資、獎金、年終考評、調級、晉升等緊密掛鉤，嚴格考核兌現(xiàn)。在責任追究上，要以《中國農業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》為依據(jù)，對各類違規(guī)違紀問題、新發(fā)生案件，除按責任書認真兌現(xiàn)外，一律從快從重進行處理，絕不姑息遷就，真正發(fā)揮懲處的震懾作用，以警示他人不能為、不敢為。
